Bewertung Scalable Capital: Kompletter Leitfaden zum Investieren 2025

Das Investieren auf den Finanzmärkten hat noch nie so einfach sein können dank dem Aufkommen der neuen Broker und digitalisierten Investmentplattformen. Scalable Capital ist heute zu einem unverzichtbaren Akteur für die Investition in Aktien, ETFs, Fonds oder Kryptowährungen in Europa geworden. In diesem detaillierten und vollständig aktuell für 2025 aktualisierten Artikel erfahren Sie alles Wichtige über Scalable Capital: Funktionsweise, Gebühren, Bewertungen, Sicherheit, Vorteile, Nachteile und praktische Tipps zur Optimierung Ihrer Anlagen.

Überblick über Scalable Capital

Scalable Capital ist eine deutsche Fintech-Firma mit Sitz in München, gegründet im Jahr 2014. Ihr Ziel: Die Verfügbarkeit auf europäischen Finanzmärkten zu demokratisieren durch eine intuitive Investmentplattform, sehr wettbewerbsfähige Gebühren, ein breites Spektrum an Finanzinstrumenten, hohe Sicherheit und optimierte Benutzererfahrung.
Seit 2014 hat Scalable Capital sich bei aktivem und privatem Anlegern durch seine Präsenz auf allen Fronten etabliert: Online-Broker, Vermögensverwaltung (Robo-Advisor), geplante Investitionsprogramme, ETFs, Kryptowährungen und seit kurzem auch Bankdienstleistungen dank einer vollständigen Banklizenz.

Eine umfassende Plattform

Die Plattform bietet folgende Funktionen:

  • Zugang zu Tausenden von börsennotierten Aktien in Europa und weltweit
  • Einen umfangreichen Auswahl von mehr als 2.000 ETFs, die alle Branchen, Indizes und Themen abdecken
  • Einfache Kauf- und Verkaufsprozesse für die wichtigsten Kryptowährungen und Krypto-ETPs
  • Ultralebensfähige automatische Investitionspläne
  • Möglichkeit, in Fonds und strukturierte Produkte zu investieren
  • Seit 2024 Bankdienstleistungen und rentable Sparprodukte

Positionierung und Status

Scalable Capital ist ein Online-Broker, auch als neue Broker bekannt, der unter deutscher Regulierung (BaFin) tätig ist und seit Ende 2024 als vollwertige Bank zugelassen ist. Es handelt sich nicht um eine börsennotierte Gesellschaft, sondern um eine stark wachsende private Firma, die bei ihrem letzten Finanzierungszyklus einen Schätzwert von etwa 1,4 Milliarden Euro erreichte.

Kennzahlen von Scalable Capital 2025

  • Status: Privatunternehmen (nicht börsennotiert)
  • Jahreszahl der Gründung: 2014
  • Letzte bekannte Bewertung: Beträgt etwa 1,4 Milliarden Euro (Kapitalaufnahme 2024)
  • Anzahl der Kunden: Scalable Capital reklamiert Hunderttausende von Kunden in Deutschland, Frankreich und vielen europäischen Ländern
  • Zugängliche Fonds: Zugang zu über 10.000 Aktien und ETF, über 2.000 ETP und Kryptowährungen, sowie über 2.200 internationalen Fonds
  • Fondssicherheit: Garantie der Einlagen bis zu 100.000 € pro Kunde durch das Garantiefonds (Einlagen bei Baader Bank und bald bei Scalable Bank)
  • Liquiditätsertrag: Bis zu 2%/Jahr (variable Rate, PRIME+, gültig bis Ende 2025), mit zeitweiligen Sonderangeboten über diesen Betrag
  • Internationale Expansion: Anwesenheit in Deutschland, Frankreich, Spanien, Österreich, Vereinigtes Königreich und Zielsetzung zur Führung als europäischer Anbieter für Online-Broker

Funktionsweise von Scalable Capital und Stärken

Wie öffnet und nutzt man ein Scalable Capital-Konto?

Das Erstellen eines Kontos erfolgt vollständig online in wenigen Minuten ohne Mindesteinlage. Es wird eine Personalausweisprüfung durchgeführt und eine Smartphoneverifizierung. Die Transaktionen können dann auf Computer, Tablet oder über die speziell dafür entwickelte Mobilanwendung durchgeführt werden, die einen klaren und intuitiven Design bietet.
Nach dem Beladen des Kontos per SEPA-Überweisung oder Kreditkarte kann der Anleger Börsengeschäfte abschließen, Investitionspläne einstellen, Kryptowährungen investieren, Titel übertragen oder seine Fonds autonom steuern.

Eine fortgeschrittene technologische Plattform

Scalable Capital investiert massiv in Technologie, um einen sofortigen Zugriff auf Märkte zu ermöglichen, eine schnelle Ausführung von Befehlen und die Integration künstlicher Intelligenz (das Tool Insights) direkt in die App, was es ermöglicht, in Echtzeit personalisierte Analysen zu erhalten.
Seit 2025 operiert die Plattform auf der Europäischen Anlegerbörse mit erweiterten Öffnungszeiten (von 7:30 Uhr bis 22:00 Uhr), während sie gleichzeitig den Abschluss von Befehlen auf anderen wichtigen Märkten (gettex, Xetra, Börse München) ermöglicht.

Weit gefasster Wahl von Investitionsmöglichkeiten verfügbar

  • Über 10.000 börsennotierte Aktien auf den wichtigsten europäischen und internationalen Märkten
  • Einzigartiger Auswahl von etwa 2.000 ETF, die Aktien, Anleihen, Rohstoffe, Themen, ESG usw. abdecken
  • Über 2.200 Fonds und strukturierte Produkte direkt auf der Plattform zugänglich
  • Investition in Kryptowährungen über ETP oder spezielle Produkte
  • Einfache Implementierung von Investitionsplänen mit niedrigen Beträgen, ohne Gebühren auf vielen Partner-ETF
  • Seit 2024 Zugang zu Kapitalanlagefonds (Private Equity) für Privatanleger über ELTIF-Fonds

Bankfunktionen und jüngste Innovationen

  • Einsatz eines belohnten Einzahlungskontos, bei dem nicht investierte Liquiditäten bis zu 2 % pro Jahr erzielen können
  • Angebot von Online-Krediten für Privatanleger von 1.000 bis 100.000 € mit wettbewerbsfähigen Zinssätzen (ab 3,24%/Jahr PRIME+), ohne feste Laufzeit oder verborgene Gebühren
  • Mehrfachbank-Aggregationssystem zur Vereinfachung der täglichen finanziellen Verwaltung
  • Sicherstellung der Liquiditäten (bis zu 100.000 € pro Kunde) durch den anwendbaren Garantiefonds
  • Hochflexible Sparprodukte dank Investitionsplänen und algorithmisch gesteuerten automatischen Verwaltungssystemen (Wealth)

Gebühren und Kosten bei Scalable Capital

  • KOSTENLOSES Broker : 0 € Handelskosten auf 700 Partner-ETFs; 0,99 € pro Order auf anderen Instrumenten; keine Inaktivitätsgebühren
  • PRIME Broker : Unbegrenzte Transaktionen für 2,99 € pro Monat
  • Automatische Investitionspläne ohne Kommission auf vielen ETFs
  • Keine Wechselkurzungsgebühr oder Depotgebühr
  • Keine versteckten Gebühren; Transparenz garantiert über die gesamte Preisgestaltung hinweg

Zusammenfassend ermöglicht die sehr wettbewerbsfähige Preisgestaltung sowohl kleinen Anlegern, die sich sicher einrichten können, als auch regulären Traders, ihre Kosten zu optimieren.

Sicherheit und Rechtsvorschriften

  • Scalable Capital ist nach deutschem Recht reguliert und seit 2024 im Besitz einer vollständigen Banklizenz, die vom Europäischen Zentralbankrat ausgestellt wurde
  • Kundenkonten sind vom Eigenkapital des Brokers getrennt
  • Bargelddepots sind gemäß europäischen Normen bis zu 100.000 € pro Inhaber abgesichert
  • Zugriff über zweistufige Authentifizierung (2FA) und Verschlüsselung der Daten
  • Steuerung der Plattform und regelmäßige Prüfungen zur Gewährleistung von Sicherheit und Konformität

Vorteile von Scalable Capital

  • Umfangreichstes Angebot in Europa für Aktien, ETFs und Kryptowährungen ohne oder fast ohne Gebühren
  • Modernes, schnelles und intuitives Interface
  • Weite Investmentplatten, einschließlich Private Equity für Einzelpersonen
  • Große Sicherheit und vorbildliche Regulierung
  • Konkurrenzfähige Liquiditätserträge
  • Reaktiver Kundenservice, 100% online
  • Automatische Investitionspläne ab wenigen Euro
  • Keine Mindesteinlagepflicht
  • Regelmäßige Innovationen (Künstliche Intelligenz, Verwaltungswerkzeuge, bankenbezogene Produkte...)

Einschränkungen und Punkte zur Überprüfung

  • Die Plattform und der Kundensupport sind hauptsächlich auf Deutsch und Englisch verfügbar, je nach Land (weniger Ressourcen auf Französisch im Vergleich zu den historischen Akteuren)
  • Scalable Capital bleibt eine private, nicht börsennotierte Gesellschaft; keine öffentlich verfügbaren Daten zu Renditen, Umsatzentwicklung oder präzisen Finanzergebnissen
  • Die Bewertung (1,4 Milliarden €) ist indikativ und hängt von privaten Kapitalaufnahmen ab; sie hat keinen Börsenkurswert
  • Einige komplexe Instrumente erfordern eine gute Verständnis der Risiken (ETPs, Private Equity...)
  • Das Angebot für hohe Sparzinsätze (2 %) betrifft hauptsächlich das PRIME+-Programm und kann sich nach Märkten und der europäischen Geldpolitik ändern

Leistung und Wachstumspotenzial

Es ist nicht möglich, einen Börsen-, Marktkapitalisations- oder Dividendengeschichtsverlauf für Scalable Capital zu erstellen, da es sich nicht um eine börsennotierte Aktie handelt. Dennoch hat die Firma in den letzten Jahren eine rasante Kundenzunahme erlebt, konstante internationale Ausweitung und eine Bewertung, die sie zu einer der bekanntesten FinTechs auf dem Kontinent macht.

Der Erfolg von Scalable Capital beruht zum Großteil auf der Vertrauenswürdigkeit der privaten und institutionellen Anleger, der zunehmenden Passivauflegung über ETFs und der verstärkten Digitalisierung der Prozesse.

Unter den treibenden Faktoren:

  • Eine stark wachsende Nutzerbasis jedes Jahr in Deutschland, Frankreich, Spanien, Österreich, Großbritannien...
  • Abschirmung der Produkte (von Investitionen bis hin zu Onlinebanking und Krediten)
  • Einbau künstlicher Intelligenz und eines bildungsorientierten Begleitsystems in die App
  • Partnerprogramme mit großen europäischen Finanzinstituten

Wie kann ich bei Scalable Capital investieren und alle Funktionen nutzen?

  1. Erstellen Sie ein kostenloses Konto, online, ohne obligatorische Einzahlung
  2. Wählen Sie ein Plan (FREE, PRIME oder PRIME+) basierend auf Ihrem Transaktionsvolumen und Ihren Zielen
  3. Füllen Sie Ihr Konto per Banküberweisung oder Karte, die Beträge sind innerhalb von 24-48 Stunden verfügbar
  4. Wählen Sie Ihre Investitionsprodukte (Aktien, ETF, Kryptowährungen, Fonds...) über das fortgeschrittene Suchfunktion
  5. Starten Sie Ihre ersten Börsenbestellungen, entweder manuell oder durch automatisch periodisch ausgeführte Investitionspläne
  6. Nutzen Sie die Bankaggregation und die neuen Lösungen für rentable Konten, um die Liquiditätsverwaltung zu optimieren
  7. Nutzen Sie die integrierte IA Insights für Analysen und Echtzeit-Betrachtung Ihrer Investitionen

Häufig gestellte Fragen zu Scalable Capital

Ist Scalable Capital eine börsennotierte Gesellschaft?

Nein, Scalable Capital ist eine private Gesellschaft. Es gibt daher keinen Aktienkurs, keine offizielle Marktkapitalisierung und keinen Dividendenauszahlung. Ihre Bewertung wird während der Kapitalaufnahmen an private Investoren geschätzt.

Sind die Mittel sicher?

Ja, jeder Kunde genießt eine Garantie auf seine Einzahlungen im Wert von 100.000 €, dank des Bankgarantiefonds (gemäß der europäischen Rechtsvorschriften) und einer strikten Trennung zwischen den Kundenmitteln und denen der Firma.

Wer ist das Zielpublikum?

Scalable Capital richtet sich sowohl an Anfänger (einfache Benutzeroberfläche und automatisierte Pläne, kein Mindestbetrag zur Eröffnung), als auch an mittlere Anleger und erfahrenen Nutzer, die nach erweiterten Funktionen oder unbegrenztem Zugang zu internationalen Märkten suchen.

Gibt es versteckte Gebühren?

Keine versteckten Gebühren. Alle Kosten werden klar präsentiert, sobald Sie registrieren, und jede Bestellung wird vor der Validierung zusammengefasst. Die Angebote FREE/PRIME/PRIME+ passen sich an alle Bedürfnisse an, vom Anfänger bis hin zum ultraaktiven Investor.

Kann ich mein altes Depot oder PEA auf Scalable Capital übertragen?

Scalable Capital bietet das Übertragen von Wertpapierportfolios an, aber kein PEA, das ausschließlich für regulierte französische Anbieter durch die AMF bereitgestellt wird.

Wie funktioniert die Tilgung der Liquidität?

Bei der PRIME+-Angebot werden bis zu 2 % Zinsen pro Jahr auf nicht investierte Liquiditäten gezahlt, die auf dem Konto platziert sind, je nach aktuellem Zinssatzpolitik. Diese Tilgung kann sowohl steigen als auch fallen, abhängig von den Leitzinsen der Europäischen Zentralbank.

Bietet Scalable Capital Kredite an?

Seit 2024 gewährt Scalable Capital flexible Personenkredite von 1.000 € bis 100.000 € unter sehr günstigen Bedingungen direkt online, ohne feste Laufzeit und mit einem variablen Zinssatz von 3,24 %/Jahr (PRIME+).

Praktische Tipps für effizientes Investieren mit Scalable Capital

  • Beginnen Sie klein: Nutzen Sie die fehlende Mindesteinzahlung, um sich mit der Plattform vertraut zu machen und Ihre Investitionen zu verteilen
  • Denken Sie an die Diversifikation: Legen Sie nicht alles auf ein einzelnes Wertpapier; nutzen Sie das riesige Angebot an themenspezifischen ETFs, Regionen, Branchen und Kryptowährungen, um das Risiko zu minimieren
  • Planen Sie Ihre Investitionen, indem Sie regelmäßige Investitionspläne einrichten, die sehr zugänglich sind ab einigen Euro pro Monat
  • Behalten Sie einen Teil in Liquidität, um von der attraktiven Tilgung auf den PRIME+-Konten zu profitieren
  • Nutzen Sie die Bildungs-Funktionen und das Simulationswerkzeug, um Ihre Strategien zu optimieren, ohne Risiken einzugehen
  • Bleiben Sie auf dem Laufenden über Innovationen (neue Funktionalitäten der KI, Entwicklung der Bankprodukte, Erweiterung der Produkte, die zugänglich sind)

Zusammenfassung: Endvermerk zu Scalable Capital im Jahr 2025

Scalable Capital etabliert sich als einer der führenden Akteure im Online-Broker-Geschäft und bei der Vermögensverwaltung in Europa, mit einem bemerkenswerten technologischen Fortschritt, einer breiten Palette von Produkten, wettbewerbsfähigen Gebühren und Sicherheit. Plattform, ideal für die Investition auf den weltweiten Märkten, die Nutzung von ETFs, die Diversifikation in Kryptowährungen, die Automatisierung von Investitionsplänen und die effektive Verwaltung der Liquidität.

Die fehlende Börsenzugänglichkeit bedeutet, dass klassische börsliche Daten (Aktienkurse, Kapitalisierung, Dividenden, Beta) für die Firma selbst irrelevant sind. Aber für den privaten Investor bietet Scalable Capital alles, was er braucht, um seine Anlagen effizient und einfach im Jahr 2025 zu managen.