Trade-Anwendung

Kennzahlen und Entwicklung

In der Laufzeit des Jahres 2025 bestätigt Trade Republic seinen Status als europäischer Marktführer mit stabilen Zahlen:

• 8 Millionen Kunden in Europa, davon 1,1 Millionen in Frankreich aktive Nutzer auf der Plattform.
• 2,00 % Zinsen pro Jahr für nicht investierte Liquidität auf dem Trade Republic-Konto.
• Mehr als 2,5 Milliarden Euro an Zinsen an die Kunden für nicht investierte Liquidität bis Oktober 2025.
• Kontinuierliche monatliche Steigerung der Anzahl der eröffneten Konten, getragen durch die Einführung eines PEA-Angebots, der Einrichtung eines lokalen IBAN und der Diversifizierung der Produkte.

Dennoch werden einige Zahlen wie das Gesamtumsatz, die genaue Rentabilität oder die Anzahl der aktiven Nutzer gegenüber den registrierten Nutzern, sind derzeit von Trade Republic für das Geschäftsjahr 2025 nicht veröffentlicht.

Regulierung und Zertifizierung

Trade Republic ist unterworfen den Anforderungen der europäischen und nationalen Finanzbehörden. Im Mai 2025 erhielt die Firma die Genehmigung MiCAR, ausgestellt vom deutschen Regulator BaFin, was die Betätigung im gesamten Raum der 30 Länder des Europäischen Wirtschaftsraums ermöglicht. Diese Genehmigung stellt einen bedeutenden Fortschritt für den Sektor dar, da sie den Kunden ein hohes Maß an Konformität und Sicherheit ihrer Mittel garantiert.

MiCAR (Markets in Crypto-Assets Regulation) zielt darauf ab, eine homogene Regulierung der Aktivitäten im Bereich der Krypto-Aktiva zu gewährleisten, indem es den Plattformen verpflichtet, hohe Standards bezüglich der Aufbewahrung von Vermögenswerten, Transparenz der Transaktionen und Bekämpfung des Geldwäsche zu erfüllen. Dank dieser Zertifizierung bietet Trade Republic nun die integrierte Verwaltung aller ihrer Krypto-Aktivitäten (außer der endgültigen Ausführung der Befehle, die an spezialisierte Partner übertragen wird), was eine erhöhte Robustheit und Sicherheit gewährleistet.

Neue Angebote und Partnerschaften 2025

Das Jahr 2025 markiert einen Wendepunkt mit dem Start neuer Angebote und der Unterzeichnung strategischer Partnerschaften:

• Private Equity: Seit September 2025, in Zusammenarbeit mit den Weltmeistern Apollo und EQT, öffnet Trade Republic den Zugang zum Kapital-Investition für ihre privaten Nutzer. Dieses Angebot, noch selten auf traditionellen Handelsplattformen, ermöglicht es, in nicht börsengehandelte Fonds zu investieren, was die Diversifikation der Portfolios fördert.
• Anleihen: Im Oktober 2025 startet die Plattform ein neues Anleihenangebot, das die Auswahl von Investitionsmöglichkeiten erweitert. Die Details zur Art dieses Angebots (Typen von Anleihen, Zugangsbedingungen, Laufzeit) sind noch zu klären.
• Kooperation Kappa "Retire Rich": Trade Republic vereint sich mit Kappa im September 2025 für eine begrenzte Auflage des Trikots "Retire Rich", das dazu dient, Jugendliche auf die Sparen und die finanzielle Verwaltung zu sensibilisieren. 25 % der Verkäufe werden direkt an die finlit-Stiftung zurückgegeben, die für die finanzielle Bildung in Europa arbeitet.

PEA und Bankdienstleistungen in Frankreich

Im Januar 2025 eröffnet Trade Republic seine französische Niederlassung und bietet nun eine umfassende Palette an, darunter:

• Eröffnung eines Plans für die Aktienerhaltung (PEA), der den spezifischen Bedürfnissen französischer Anleger gerecht wird, die von dem vorteilhaften Rahmen des PEA zur Steuererleichterung bei europäischen Wertpapieren profitieren möchten.
• französisches IBAN, das die bankenbezogene Finanzierung und die Verwaltung von Anlagekonten erleichtert.
• Verbesserte Kundendienste auf Französisch und Anpassung an lokale Normen.

Die eingesetzten Investitionsbeträge über den PEA und die präzise Segmentierung nach Anlegerprofilen sind zum jetzigen Zeitpunkt nicht veröffentlicht.

Kinder-Epargne-Plan: einzigartige Vorteile

Seit Oktober 2025 bietet Trade Republic einen neuen Kinder-Epargne-Plan: die Gebühren für ETF werden vollständig erstattet bis zum 18. Lebensjahr, was es Familien ermöglicht, eine dauerhafte Erhaltung für ihre Kinder ohne Anschaffungs- oder Verwaltungsgebühren aufzubauen.

Eine spezielle Benutzeroberfläche ist in die App integriert, die Eltern ermöglicht, die Entwicklung des Portfolios zu verfolgen, eingehende Zahlungen zu parametrisieren und Zugang zu pädagogischen Inhalten zur finanziellen Bildung zu erhalten.

Zugang zum Private Equity: eine Revolution für Privatanleger

Das exklusive Partnerschaft mit Apollo und EQT, initiiert im September 2025, demokratisiert den Zugang zum Private Equity, das lange nur Institutionen vorbehalten war. Die App von Trade Republic ermöglicht es nun Privatanlegern, ab einigen Hunderten Euro in private Fonds zu investieren, gewährt Zugang zu einer neuen Klasse von Vermögenswerten.

Alle Modalitäten (Eintrittspreis, Liquidität, erwartete Performance) sind noch nicht öffentlich detailliert beschrieben, aber das wachsende Interesse an diesen Lösungen spiegelt die Reife des Marktes und die Bereitschaft der Anleger zur Diversifikation ihres Portfolios wider.

Neuer Service: Anleiheangebote

Im Oktober 2025 bereichert Trade Republic sein Katalog mit einem neuem Anleiheangebot, das den Zugang zu Schuldverschreibungen ermöglicht. Die zugängliche Palette (Staatsanleihen, Unternehmensanleihen, kurz- oder langfristig) und die genauen Bedingungen sind noch nicht veröffentlicht und werden in zukünftigen Kommunikationen bekannt gegeben. Dieser neue Service entspricht der steigenden Nachfrage von Anlegern, die nach Stabilität und alternativen Renditen zu Aktien und ETF suchen.

Die Zahlen zu den eingesetzten Investitionsbeträgen oder der Verteilung sind noch nicht veröffentlicht.

Geografische Segmentierung der Kundenbasis

Trade Republic hat 1,1 Millionen Kunden in Frankreich, aber die Details der Anzahl aktiver Kunden in jedem Land sind noch nicht spezifiziert. Die Plattform ist in 17 europäischen Märkten vertreten und erreicht die Marke von 8 Millionen Nutzern auf dem Kontinent.

Benutzererfahrung und Sicherheit

Die Benutzererfahrung steht im Zentrum der Strategie von Trade Republic. Die App passt sich den verschiedenen Kategorien von Anlegern (Anfänger, erfahrene, jungen Eltern) durch eine schnelle Bedienung, die Verfügbarkeit pädagogischer Inhalte und die Personalisierung der Investitionswege an.

• Schneller Anmeldeprozess und sichere Überprüfung innerhalb weniger Minuten.
• Sicherung der Guthaben mit einer Garantie für nicht investierte Guthaben gemäß der lokalen Regulierung.
• Transparenz über die Tarife und Abwesenheit verborgener Gebühren.
• Bildungsressourcen und Investitions-Simulatoren zur Vertrautmachung der Benutzer mit der Börse und dem Sparverhalten.

Die Benutzer profitieren von einer dedizierten Unterstützung, die über Chat oder Telefon erreichbar ist, mit einem starken Fokus auf Reaktivität.

Grenzen und Punkte zu beachten

Trotz der Leistung und Vielfalt der Angebote bestehen einige Grenzen bei der App von Trade Republic:

• Die fehlende offizielle Veröffentlichung über das Umsatz, die Rentabilität oder die Landverteilung für das Geschäftsjahr 2025.
• Der genaue Anzahl der aktiven Kunden im Vergleich zur Gesamtzahl der registrierten Benutzer wird nicht kommuniziert.
• Die präzise Beschreibung des Obligationscatalogs und des Private Equity-Dienstes erfordert zusätzliche Kommunikation.
• Keine verlässlichen Informationen über die Beträge, die speziell über den PEA oder Private Equity investiert wurden, oder über die detaillierte geografische Zusammensetzung der Klientel außerhalb Frankreich.
• Genauer Vergleich des Rangierens von Trade Republic unter den Brokern und Handels-Apps in Frankreich und Europa ist derzeit nicht verfügbar.

Das Fehlen der Sichtbarkeit auf diese Aspekte kann bestimmte Anleger, die nach absoluter Transparenz suchen, behindern. Dennoch kompensiert Trade Republic dies durch eine proaktive Herangehensweise an Compliance und Innovation.

Zukunftsperspektiven und erwartete Entwicklung

Ausgerüstet mit seinem Dynamismus und Innovativität, zielt Trade Republic auf eine kontinuierliche Expansion in Europa. Zu den Entwicklungsaspekten, die beobachtet werden sollten:

• Erweiterung des Assets-Katalogs mit der sukzessiven Integration neuer Private Equity-Lösungen, Obligationen und strukturierten Produkten.
• Steigerung der Transparenz über die Leistung der Plattform und die Verwaltungszahlen, um eine zunehmend anspruchsvolle Kundenschaft zu beruhigen.
• Verbreitung von Bildungsangeboten, um das Sparverhalten und das Investieren für Kinder jeder Altersklasse zugänglich zu machen.
• Weiterführung von Partnerschaften mit bedeutenden Akteuren aus dem Finanz- und Bildungsbereich.
• Möglicherweise, in mittelfristiger Sicht, offizielle Veröffentlichung über das Umsatz und die Rentabilität, um eine bessere Sichtbarkeit über den Zustand der Firma zu gewährleisten.