Transparentnost · Metodologija

Investlytic metoda, jasno.

Svaka dionica u univerzumu prolazi kroz isti motor: 5 objektivnih kriterija, mjerenih na stvarnim tržišnim podacima. Evo točno što testiraju, odakle dolaze brojke i što metoda ne radi.

Podaci motora ažurirani: učitavanje…

Informativni i edukativni sadržaj. Investlytic ne pruža personalizirane investicijske savjete i nije usluga regulirana od strane AMF-a. Ništa na ovoj stranici ne predstavlja preporuku za kupnju ili prodaju, niti obećanje dobitka.

Motor

5 kriterija, jedan po jedan.

Svaki kriterij je binarni test (uspješan ili ne), primijenjen identično na sve dionice. Pragovi ispod su oni koji se stvarno koriste u motoru.

Trend cijene na 8 godina

seuil : ×1,5 minimum

On regarde le chemin parcouru par le cours sur 8 ans. Une action à 100 € il y a 8 ans doit valoir aujourd'hui au moins 150 € (soit +50 %). C'est le filtre de fond : privilégier les titres qui créent de la valeur dans la durée.

Pravilo motora: cijena je povećana za najmanje 1,5 tijekom razdoblja od 8 godina.

Croissance du chiffre d'affaires & des bénéfices

seuil : CAGR > 1 %/an

Izračunava se godišnji rast (CAGR) prihoda i dobiti tijekom 8 godina. Oba moraju napredovati: tvrtka koja prodaje više i zarađuje više, a ne samo jedno od dva.

Règle moteur : tendance positive (> 1 %/an) des revenus i des bénéfices sur 8 ans.

Kontrolirana zadužebnost

seuil : Dug / vlastiti kapital < 0,5

Le ratio dette sur fonds propres mesure l'effet de levier. En dessous de 0,5, l'entreprise doit moins de 0,50 € pour 1 € de capitaux propres : un bilan solide, moins vulnérable aux chocs.

Règle moteur : ratio Dette / Fonds propres < 0,5 (seuil max).

Razumna procjena (P/E)

seuil : P/E < 25

Le P/E (cours rapporté au bénéfice par action) indique combien vous payez pour 1 € de bénéfice annuel. En dessous de 25, on écarte les titres dont le prix est déjà tendu par rapport aux profits.

Règle moteur : ratio P/E < 25 (seuil max).

Nedavna korekcija (6 mjeseci)

ciljani raspon: 10 % do 20 %

Mjeri se pad od vrhu posljednjih 6 mjeseci. Ciljani raspon je pad od 10 % do 20 %: dovoljno za zanimljiviji ulazni točku, bez signaliziranja naglog pada. Preko 20 %, korekcija se smatra pretjeranom; ispod 10 %, pad je nedovoljan.

Pravilo motora: korekcija između 10 % i 20 % od vrhu u posljednjih 6 mjeseci.

Score na 5

Chaque critère réussi rapporte 1 point : le score total va de 0 à 5. Le screener « Dionice u trendu » ne retient que les titres notés 4/5 ili 5/5. Un 5/5 valide les cinq tests simultanément ; un 4/5 en valide quatre.

Score je čisto mehanički: on zbraja faktičke testove, bez subjektivnog mišljenja niti skrivenih ponderanja.

En chiffres · aujourd'hui

Analizirani univerzum, prema posljednjem ažuriranju.

Stvarne brojke iz zadnjeg prolaska kroz motor. Promjenjuju se pri svakom ažuriranju.

71 388

Analizirane dionice

4 482

Retenues (score ≥ 4)

924

Ocijenjeno 5/5

3 558

Ocijenjeno 4/5

Odakle dolaze brojke

Izvori podataka.

Objavljeni tržišni podaci

Cijene, bilansi i rezultati djelatnosti dolaze od pružatelja financijskih podataka. Iznosi su pretvoreni u USD prema trenutnom tečaju; omjeri ostaju neutralni u odnosu na valutu.

Dnevna ažuriranja

Automatski zadaci osvježavaju skupove podataka svaki dan. Točno svježina svakog skupa podataka može se pregledati uživo na stranici Status usluge.

Nema izmišljenih vrijednosti

Motor radi samo na stvarnim brojevima. Kada podatak za naslov nedostaje, on nije ocjenjen, već se dopunava procjenom.

Stavka · transparentnost

Kako izračunavamo performanse.

Svaki učinak prikazan na web stranici (npr. u simulatorima) prati istu pravilu izračuna, navedeno ovdje kako bi se izbjegla bilo kakva dvosmislenost.

Koja metoda?

Les simulateurs rejouent un redoviti uplatak (DCA, dollar-cost averaging) sur des données historiques réelles. On applique le même versement à intervalle fixe sur toute la période, puis on mesure la valeur finale et le rendement obtenu. Nema rezultata n'est extrapolé : tout repose sur des cours réellement observés.

Na koji razdoblje?

Razdoblje izračuna uvijek je prikazano uz rezultat (datum početka i datum kraja). Učinak bez razdoblja nema smisla: mi ga sustavno preciziramo. Provizije i porezi nisu oduzeti, osim ako nije izričito navedeno (npr. usporednik PEA / račun dionica).

Što ovi rezultati znače za budućnost?

Ništa nije zagarantirano. Prošli rezultati su povijesna činjenica, a ne predviđanje. Tržišta se mogu mijenjati; investiranje nosi rizik gubitka kapitala. Simulacije služe za razumijevanje mehanizma, a ne za obećavanje dobitka.

Iskrenost

Ograničenja metode.

Jednostavan i transparentan model ima mrtve točke. Evo ih, bez okolnosti.

Motor je mehanički: primjenjuje 5 numeričkih testova i ne donosi sud o kvaliteti menadžmenta, konkurentskom pozicioniranju niti makroekonomskom kontekstu.
Il s'appuie sur des données historiques et comptables, qui peuvent être révisées, retardées ou ponctuellement incomplètes chez la source.
Visok rezultat ne predviđa budući razvoj cijene dionice. To je polazna točka za vašu vlastitu analizu, a ne zaključak.
Pragovi (×1,5 · P/E 25 · dug 0,5 · korekcija 10-20 %) su izbore metode: korisni za usporedbu, ali proizvoljni po prirodi.
Metoda ne uzima u obzir vašu osobnu situaciju (horizont, porezi, tolerancija na rizik, diversifikacija).

Napomena. Investlytic je alat za informiranje i financijsku edukaciju. Sadržaj ne predstavlja savjet za investiranje, personaliziranu preporuku niti poziv. Investiranje nosi rizik gubitka kapitala; prošle rezultate ne predviđaju buduće rezultate. U slučaju sumnje, kontaktirajte ovlaštenog savjetnika.