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Note Investlytic : 4/5 critères validés. Données du 04/11/2026.
- ✅ Tendance Prix OK
- ✅ Croissance OK
- ❌ Dette KO
- ✅ P/E OK
- ✅ Correction OK
Tendance du Prix
Tendance Globale (8 ans): Le prix a été multiplié par au moins 1.5.
Variation Prix 2018 → 2019: 7.33%
Variation Prix 2019 → 2020: -18.88%
Variation Prix 2020 → 2021: 29.95%
Variation Prix 2021 → 2022: 7.24%
Variation Prix 2022 → 2023: 46.18%
Variation Prix 2023 → 2024: 14.82%
Variation Prix 2024 → 2025: 112.17%
Variation Prix 2025 → 2026: 7.28%
Variation Prix 2026 (année en cours): 5.54%
Croissance Financière
CAGR Revenus (8 ans): 6.62%
CAGR Bénéfices (8 ans): 9.98%
Statut Croissance: Tendance positive (>1%/an) des revenus et bénéfices.
Dette
Ratio Dette/Fonds Propres: 2.94
Dette/FP > 0.5 (seuil max).
P/E (Price/Earnings)
Ratio P/E: 10.76
P/E < 25.0 (seuil max).
Correction (6 mois)
Correction actuelle: 15.35% depuis le plus haut sur 6 mois.
Correction entre 10.0% et 20.0% (plage cible).
Critères du modèle Investlytic
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<script src="https://investlytic.co/encart.js" data-symbole="BBVA.MC"></script>Tendance du prix
Cours & tendance
Graphique interactif →💰 Dividende
Classement des dividendes →⚖️ Comparaison avec le marché
Toutes les actions →| Titre | P/E | Dette/FP | Croiss. CA | Note |
|---|---|---|---|---|
| Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A. | 11,5 | 2,94 | +3,5 % | 🔒 |
| The Progressive Corporation | 12,7 | 0,23 | +12,4 % | ★ 4/5 |
| Chubb Limited | 13,0 | 0,24 | +9,2 % | ★ 4/5 |
| CME Group Inc. | 25,8 | 0,12 | +5,3 % | – |
| BNP Paribas S.A. | 7,4 | 6,45 | +7,4 % | – |
Données du screener Investlytic. La note du titre consulté est réservée aux membres.
Analyse détaillée · Tendance du prix
-
Revenus & bénéfices
Chiffre d'affaires et bénéfice net
Indicateurs financiers
États financiers annuels
| Exercice | Chiffre d'affaires | Bénéfice net | Marge nette | BPA (EPS) | Croissance CA |
|---|
Chiffres clés publiés
Chiffre d'affaires, bénéfice net et marge nette publiés par Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A. sur les derniers exercices.
| Exercice | Chiffre d'affaires | Bénéfice net | Marge nette | Croissance du chiffre d'affaires |
|---|---|---|---|---|
| 2020 | 24,8 Md | 1,5 Md | 5,9 % | n.d. |
| 2021 | 34,9 Md | 5,2 Md | 14,8 % | +40,6 % |
| 2022 | 45,0 Md | 7,1 Md | 15,8 % | +28,9 % |
| 2023 | 64,9 Md | 8,9 Md | 13,8 % | +44,1 % |
| 2024 | 39,6 Md | 11,2 Md | 28,3 % | -39,0 % |
| 2025 | 41,2 Md | 11,7 Md | 28,5 % | +4,1 % |
Historique complet depuis 2010 →
Montants convertis en USD. Source : comptes annuels publiés, relevés le 06/11/2026.
Comptes et santé financière
Bilan et flux de trésorerie publiés par Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A. sur les derniers exercices, scores de solidité et valorisation par flux de trésorerie actualisés (DCF).
| Exercice | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| Trésorerie et placements | 229 Md | 225 Md | 257 Md | 119 Md | 169 Md |
| Dette totale | 116 Md | 115 Md | 179 Md | 144 Md | 168 Md |
| Dette nette | 41,5 Md | 29,5 Md | 95,7 Md | 84,5 Md | 98,5 Md |
| Capitaux propres | 43,9 Md | 46,9 Md | 51,7 Md | 55,7 Md | 57,4 Md |
| Actifs totaux | 663 Md | 712 Md | 776 Md | 772 Md | 860 Md |
| Flux de trésorerie d'exploitation | -1,2 Md | 23,7 Md | -721 M | 33,9 Md | 118 Md |
| Investissements (capex) | 946 M | 2,4 Md | 1,1 Md | 1,2 Md | 1,8 Md |
| Free cash-flow | -2,2 Md | 21,3 Md | -2,5 Md | 32,7 Md | 117 Md |
| Rachats d'actions | 1,0 Md | 3,0 Md | 2,2 Md | 1,5 Md | 2,0 Md |
| Dividendes versés | 926 M | 2,2 Md | 2,8 Md | 3,9 Md | 4,2 Md |
Montants en EUR, devise des comptes publiés.
Ratios sur 12 mois glissants
Altman Z : risque de défaillance estimé à partir du bilan et du résultat. Piotroski : 9 tests sur la rentabilité, la dette et l'efficacité. DCF : valeur estimée à partir des flux de trésorerie futurs actualisés, un modèle et non une prévision. Source : comptes annuels publiés par la société, données du 09/11/2026.
Valorisation et concurrents
Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A. face à son secteur sur la même place de cotation et face à ses principaux concurrents.
Concurrents directs
| Société | Capitalisation (USD) | P/E | Marge nette |
|---|---|---|---|
| Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A. | 130 Md | 11,5 | 28,5 % |
| Banco Santander, S.A. SAN.MC | 165 Md | 9,7 | 11,8 % |
| CaixaBank, S.A. CABK.MC | 87,0 Md | 13,8 | 22,6 % |
| Banco de Sabadell, S.A. SAB.MC | 18,2 Md | 4,2 | 22,8 % |
| Bankinter, S.A. BKT.MC | 14,0 Md | 11,1 | 23,1 % |
| Unicaja Banco, S.A. UNI.MC | 9,1 Md | 13,2 | 24,5 % |
| Alpha Bank S.A. ALPHA.AT | 11,3 Md | 11,7 | 20,6 % |
| Banco Comercial Português, S.A. BCP.LS | 17,8 Md | 14,1 | 18,9 % |
| Eurobank Ergasias Services and Holdings S.A. EUROB.AT | 18,0 Md | 11,8 | 41,2 % |
P/E sur 12 mois glissants. Secteur : médiane des sociétés du même secteur cotées sur la même place, relevée le 06/11/2026. Concurrents : sociétés comparables désignées par le fournisseur de données.
Consensus et prévisions des analystes
Ce que publient les analystes financiers qui suivent Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A. : avis, objectifs de cours et prévisions de résultats.
Répartition des avis
Objectifs de cours : publiés pour les sociétés cotées aux États-Unis seulement.
Prévisions des analystes
| Exercice | Chiffre d'affaires | Bénéfice net | BPA attendu (fourchette) | P/E sur ce BPA | Analystes |
|---|---|---|---|---|---|
| 2026 | 42,8 Md | 12,0 Md | 2,09 (2,02 / 2,17) | 10,1 | 10 |
| 2027 | 45,6 Md | 13,7 Md | 2,38 (2,28 / 2,49) | 8,8 | 11 |
| 2028 | 48,1 Md | 15,0 Md | 2,62 (2,44 / 2,78) | 8,0 | 9 |
Montants en EUR, devise des comptes.
Régularité face aux attentes : BPA publié au-dessus du consensus 8 fois sur les 12 dernières publications.
Source : avis et prévisions publiés par les analystes, relevés le 07/11/2026. Un avis ou un objectif d'analyste n'est pas une garantie.
Dividendes et résultats
Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A. : historique des dividendes, derniers détachements, divisions d'actions et publications de résultats.
Dividende annuel par action (EUR), montants ajustés des divisions. Barre claire : année en cours, incomplète. Barre rouge : baisse sur l'année précédente.
Derniers détachements
| Ex-dividende | Montant | Paiement |
|---|---|---|
| 13/10/2026 | 0,370 EUR | 15/10/2026 |
| 08/04/2026 | 0,600 EUR | 15/10/2026 |
| 05/11/2025 | 0,320 EUR | 07/11/2025 |
| 08/04/2025 | 0,410 EUR | 10/04/2025 |
| 08/10/2024 | 0,290 EUR | 10/10/2024 |
| 08/04/2024 | 0,390 EUR | 10/04/2024 |
| 09/10/2023 | 0,160 EUR | 11/10/2023 |
| 03/04/2023 | 0,310 EUR | 05/04/2023 |
Publications de résultats
| Date | BPA publié | BPA attendu | Écart |
|---|---|---|---|
| 29/10/2026 | 0,54 | 0,54 | -0,7 % |
| 30/07/2026 | 0,53 | 0,51 | +4,1 % |
| 30/04/2026 | 0,50 | 0,47 | +7,8 % |
| 05/02/2026 | 0,43 | 0,43 | -0,1 % |
| 29/10/2025 | 0,43 | 0,45 | -4,1 % |
| 29/07/2025 | 0,47 | 0,42 | +11,9 % |
Divisions d'actions
| Date | Opération |
|---|---|
| 30/09/2013 | regroupement : 82 action pour 83 |
| 05/11/2010 | division : 26 actions pour 25 |
| 14/04/2009 | division : 63 actions pour 62 |
Données factuelles : historique des détachements et calendrier des résultats, relevés le 05/11/2026. Un dividende passé ne garantit pas le suivant.
Lecture technique par famille
Pour Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A., sur la clôture du 06/11/2026, chaque famille d'indicateurs donne une voix. La volatilité ne vote pas : elle indique le contexte.
Familles haussières : 2 sur 4. Familles baissières : 0. Dans le passé, à 63 séances, ce type d'accord a donné +0,8 pt face à la place sur 275 920 cas (2024 à 2026). Ce chiffre n'est pas une preuve : le contrôle historique ne l'a pas confirmé.
Le détail des 79 indicateurs et le contrôle historique sont sur la page Signaux techniques.
Source : cours quotidiens, calcul Investlytic. Données du 06/11/2026. Lecture factuelle de données passées, ni conseil ni recommandation d'achat ou de vente.
Qui détient l'action
Flottant, investisseurs institutionnels, grands fonds, dirigeants et élus : les positions déclarées sur Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A.
Sources : déclarations 13F (trimestre indiqué), formulaires 4 des dirigeants et déclarations des élus du Congrès américain, relevés le 01/11/2026. Les obligations de déclaration détaillées concernent surtout les sociétés cotées aux États-Unis.
PEA et informations pratiques
Règle appliquée : le PEA reçoit les actions de sociétés dont le siège est dans l'Union européenne ou l'Espace économique européen et qui sont soumises à l'impôt sur les sociétés ; les ADR et les foncières exonérées d'impôt (SIIC) en sont exclus. L'établissement qui tient le PEA confirme l'éligibilité.
Questions fréquentes sur Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A.
Quel est le cours de l'action Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A. ?
Dernier cours relevé : 22,73 EUR le 06/11/2026, pour une capitalisation de 139 Md USD.
Quel chiffre d'affaires pour Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A. ?
41,2 Md USD sur l'exercice 2025, pour un bénéfice net de 11,7 Md USD (marge nette 28,5 %).
Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A. verse-t-elle un dividende ?
Oui. Dernier dividende : 0,370 EUR par action, détaché le 13/10/2026. Sur 12 mois : 0,970 EUR. Rendement sur le dernier cours connu : 3,6 %.
Quand Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A. publie-t-elle ses prochains résultats ?
La prochaine publication est attendue le 04/02/2027. BPA attendu par les analystes : 0,51.
Quel est l'avis des analystes sur Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A. ?
Sur 11 analystes : 6 à l'achat ou à l'achat fort, 4 à conserver, 1 à la vente ou à la vente forte.
Quel est le PER de l'action Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A. ?
P/E de 11,4 sur 12 mois glissants.
L'action Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A. est-elle éligible au PEA ?
Probablement : la société a son siège dans l'Union européenne ou l'Espace économique européen (ISIN ES0113211835) et l'action est cotée sur une place européenne. L'établissement qui tient le PEA confirme l'éligibilité.
Combien de salariés compte Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A. ?
124 741 salariés à temps plein selon le dernier profil publié.
Qui dirige Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A. ?
Onur Genc est le directeur général de la société.