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Note Investlytic : 3/5 critères validés. Données du 17/09/2026.
- ✅ Tendance Prix OK
- ✅ Croissance OK
- ❌ Dette KO
- ✅ P/E OK
- ❌ Correction KO
Tendance du Prix
Tendance Globale (8 ans): Le prix a été multiplié par au moins 1.5.
Variation Prix 2018 → 2019: 32.89%
Variation Prix 2019 → 2020: -50.83%
Variation Prix 2020 → 2021: 22.15%
Variation Prix 2021 → 2022: 5.49%
Variation Prix 2022 → 2023: 57.81%
Variation Prix 2023 → 2024: 102.31%
Variation Prix 2024 → 2025: 89.23%
Variation Prix 2025 → 2026: 21.66%
Variation Prix 2026 (année en cours): 19.90%
Croissance Financière
CAGR Revenus (8 ans): 19.99%
CAGR Bénéfices (8 ans): 24.06%
Statut Croissance: Tendance positive (>1%/an) des revenus et bénéfices.
Dette
Ratio Dette/Fonds Propres: 1.59
Dette/FP > 0.5 (seuil max).
P/E (Price/Earnings)
Ratio P/E: 12.86
P/E < 25.0 (seuil max).
Correction (6 mois)
Correction actuelle: 4.84% depuis le plus haut sur 6 mois.
Correction insuffisante (< 10.0%).
Critères du modèle Investlytic
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<script src="https://investlytic.co/encart.js" data-symbole="BPE.MI"></script>Tendance du prix
Cours & tendance
Graphique interactif →💰 Dividende
Classement des dividendes →⚖️ Comparaison avec le marché
Toutes les actions →| Titre | P/E | Dette/FP | Croiss. CA | Note |
|---|---|---|---|---|
| BPER Banca S.p.A. | 12,2 | 1,59 | +8,4 % | 🔒 |
| Raymond James Financial, Inc. | 13,2 | 0,36 | +11,7 % | ★ 5/5 |
| Bank Hapoalim B.M. | 10,8 | 0,99 | +6,1 % | ★ 4/5 |
| Capitec Bank Holdings Limited | 29,4 | 0,02 | +25,5 % | – |
| Cincinnati Financial Corporation | 17,6 | 0,06 | +8,4 % | ★ 4/5 |
Données du screener Investlytic. La note du titre consulté est réservée aux membres.
Analyse détaillée · Tendance du prix
-
Revenus & bénéfices
Chiffre d'affaires et bénéfice net
Indicateurs financiers
États financiers annuels
| Exercice | Chiffre d'affaires | Bénéfice net | Marge nette | BPA (EPS) | Croissance CA |
|---|
Chiffres clés publiés
Chiffre d'affaires, bénéfice net et marge nette publiés par BPER Banca S.p.A. sur les derniers exercices.
| Exercice | Chiffre d'affaires | Bénéfice net | Marge nette | Croissance du chiffre d'affaires |
|---|---|---|---|---|
| 2020 | 3,3 Md | 265 M | 8,1 % | n.d. |
| 2021 | 4,4 Md | 587 M | 13,3 % | +35,3 % |
| 2022 | 5,3 Md | 1,6 Md | 30,5 % | +19,9 % |
| 2023 | 8,3 Md | 1,7 Md | 20,6 % | +55,6 % |
| 2024 | 8,5 Md | 1,6 Md | 18,4 % | +3,2 % |
| 2025 | 10,1 Md | 2,0 Md | 20,1 % | +18,6 % |
Historique complet depuis 2010 →
Montants convertis en USD. Source : comptes annuels publiés, relevés le 30/10/2026.
Comptes et santé financière
Bilan et flux de trésorerie publiés par BPER Banca S.p.A. sur les derniers exercices, scores de solidité et valorisation par flux de trésorerie actualisés (DCF).
| Exercice | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| Trésorerie et placements | 21,8 Md | 15,4 Md | 10,1 Md | 9,0 Md | 12,7 Md |
| Dette totale | 7,3 Md | 10,0 Md | 25,2 Md | 19,9 Md | 26,3 Md |
| Dette nette | -14,4 Md | -5,4 Md | 1,8 Md | 10,9 Md | 14,6 Md |
| Capitaux propres | 6,7 Md | 7,9 Md | 9,4 Md | 11,4 Md | 16,6 Md |
| Actifs totaux | 136 Md | 152 Md | 142 Md | 141 Md | 205 Md |
| Flux de trésorerie d'exploitation | 1,3 Md | 12,8 Md | -3,4 Md | -2,5 Md | 9,0 Md |
| Investissements (capex) | 246 M | 335 M | 156 M | 358 M | 312 M |
| Free cash-flow | 1,0 Md | 12,5 Md | -3,6 Md | -2,6 Md | 8,9 Md |
| Rachats d'actions | 3,1 M | 0 | 0 | 28,7 M | 21,0 M |
| Dividendes versés | 61,1 M | 91,3 M | 181 M | 448 M | 1,1 Md |
Montants en EUR, devise des comptes publiés.
Ratios sur 12 mois glissants
Altman Z : risque de défaillance estimé à partir du bilan et du résultat. Piotroski : 9 tests sur la rentabilité, la dette et l'efficacité. DCF : valeur estimée à partir des flux de trésorerie futurs actualisés, un modèle et non une prévision. Source : comptes annuels publiés par la société, données du 02/11/2026.
Valorisation et concurrents
BPER Banca S.p.A. face à son secteur sur la même place de cotation et face à ses principaux concurrents.
P/E sur 12 mois glissants. Secteur : médiane des sociétés du même secteur cotées sur la même place, relevée le 30/10/2026. Concurrents : sociétés comparables désignées par le fournisseur de données.
Consensus et prévisions des analystes
Ce que publient les analystes financiers qui suivent BPER Banca S.p.A. : avis, objectifs de cours et prévisions de résultats.
Répartition des avis
Objectifs de cours : publiés pour les sociétés cotées aux États-Unis seulement.
Prévisions des analystes
| Exercice | Chiffre d'affaires | Bénéfice net | BPA attendu (fourchette) | P/E sur ce BPA | Analystes |
|---|---|---|---|---|---|
| 2026 | 7,7 Md | 2,4 Md | 1,21 (1,13 / 1,26) | 10,8 | 9 |
| 2027 | 7,9 Md | 2,6 Md | 1,31 (1,26 / 1,41) | 9,9 | 8 |
| 2028 | 8,2 Md | 2,8 Md | 1,41 (1,31 / 1,48) | 9,2 | 8 |
Montants en EUR, devise des comptes.
Régularité face aux attentes : BPA publié au-dessus du consensus 6 fois sur les 8 dernières publications.
Source : avis et prévisions publiés par les analystes, relevés le 01/11/2026. Un avis ou un objectif d'analyste n'est pas une garantie.
Dividendes et résultats
BPER Banca S.p.A. : historique des dividendes, derniers détachements, divisions d'actions et publications de résultats.
Dividende annuel par action (EUR), montants ajustés des divisions. Barre claire : année en cours, incomplète. Barre rouge : baisse sur l'année précédente.
Derniers détachements
| Ex-dividende | Montant | Paiement |
|---|---|---|
| 18/05/2026 | 0,561 EUR | 20/05/2026 |
| 24/11/2025 | 0,100 EUR | 26/11/2025 |
| 19/05/2025 | 0,600 EUR | 21/05/2025 |
| 20/05/2024 | 0,300 EUR | 22/05/2024 |
| 22/05/2023 | 0,120 EUR | 24/05/2023 |
| 07/02/2023 | 0,105 EUR | n.d. |
| 23/05/2022 | 0,0600 EUR | 25/05/2022 |
| 24/05/2021 | 0,0400 EUR | 26/05/2021 |
Publications de résultats
Prochaine publication : 05/11/2026. BPA attendu : 0,30.
| Date | BPA publié | BPA attendu | Écart |
|---|---|---|---|
| 06/08/2026 | 0,36 | 0,30 | +20,0 % |
| 07/05/2026 | 0,26 | 0,27 | -2,2 % |
| 07/05/2025 | 0,29 | 0,29 | 0,0 % |
| 05/02/2025 | 0,19 | 0,13 | +46,2 % |
| 05/11/2024 | 0,29 | 0,24 | +20,8 % |
| 06/08/2024 | 0,27 | 0,24 | +11,0 % |
Divisions d'actions
| Date | Opération |
|---|---|
| 05/10/2020 | division : 1 477 actions pour 1 000 |
| 23/06/2014 | division : 1 107 actions pour 1 000 |
| 21/05/2012 | division : 71 actions pour 70 |
| 30/10/2006 | division : 203 actions pour 200 |
| 26/06/2006 | division : 3 actions pour 1 |
| 24/01/2000 | division : 2 actions pour 1 |
Données factuelles : historique des détachements et calendrier des résultats, relevés le 01/11/2026. Un dividende passé ne garantit pas le suivant.
Cours et dividendes année par année
Plus haut, plus bas et clôture de l'action BPER Banca S.p.A. pour chaque année civile depuis 2018, variation du cours, performance dividendes réinvestis, dividendes versés et rendement. Cours ajustés des divisions d'actions.
| Année | Plus haut (EUR) | Plus bas (EUR) | Clôture (EUR) | Variation | Dividendes réinvestis | Dividendes (EUR) | Rendement |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2026au 30/10/2026 | 15,10 | 10,09 | 12,99 | +12,0 % | +12,0 % | 0,561 | - |
| 2025 | 11,65 | 5,31 | 11,60 | +89,2 % | +106,8 % | 0,700 | 6,0 % |
| 2024 | 6,40 | 3,04 | 6,13 | +102,3 % | +114,9 % | 0,300 | 4,9 % |
| 2023 | 3,66 | 1,92 | 3,03 | +57,8 % | +65,2 % | 0,225 | 7,4 % |
| 2022 | 2,22 | 1,25 | 1,92 | +5,5 % | +9,0 % | 0,0600 | 3,1 % |
| 2021 | 2,17 | 1,45 | 1,82 | +22,1 % | +25,0 % | 0,0400 | 2,2 % |
| 2020 | 3,16 | 1,00 | 1,49 | -50,8 % | -51,0 % | 0,0271 | 1,8 % |
| 2019 | 3,13 | 1,94 | 3,03 | +32,9 % | +37,8 % | 0,0880 | 2,9 % |
| 2018depuis le 03/09/2018 | 3,01 | 2,17 | 2,28 | - | - | 0,0745 | - |
Dividendes versés par action avant 2018 (EUR) : 2017 0,0406 · 2016 0,0677 · 2015 0,0135 · 2012 0,0184 · 2011 0,109 · 2010 0,0660 · 2009 0,109 · 2008 0,291 · 2007 0,255
Variation : clôture de l'année contre clôture de l'année précédente. Dividendes réinvestis : même calcul sur les cours ajustés des dividendes. Rendement : dividendes de l'année divisés par la clôture.
Télécharger les cours quotidiens (CSV, 2 073 séances)
Source : cours de clôture quotidiens de notre base, du 03/09/2018 au 30/10/2026 ; dividendes par date de détachement. Données du 30/10/2026.
PEA et informations pratiques
Règle appliquée : le PEA reçoit les actions de sociétés dont le siège est dans l'Union européenne ou l'Espace économique européen et qui sont soumises à l'impôt sur les sociétés ; les ADR et les foncières exonérées d'impôt (SIIC) en sont exclus. L'établissement qui tient le PEA confirme l'éligibilité.
Questions fréquentes sur BPER Banca S.p.A.
Quel est le cours de l'action BPER Banca S.p.A. ?
Dernier cours relevé : 12,99 EUR le 30/10/2026, pour une capitalisation de 30,3 Md USD.
Quel chiffre d'affaires pour BPER Banca S.p.A. ?
10,1 Md USD sur l'exercice 2025, pour un bénéfice net de 2,0 Md USD (marge nette 20,1 %).
BPER Banca S.p.A. verse-t-elle un dividende ?
Oui. Dernier dividende : 0,561 EUR par action, détaché le 18/05/2026. Sur 12 mois : 0,661 EUR. Rendement sur le dernier cours connu : 4,7 %.
Quand BPER Banca S.p.A. publie-t-elle ses prochains résultats ?
La prochaine publication est attendue le 05/11/2026. BPA attendu par les analystes : 0,30.
Quel est l'avis des analystes sur BPER Banca S.p.A. ?
Sur 11 analystes : 7 à l'achat ou à l'achat fort, 4 à conserver, 0 à la vente ou à la vente forte.
Quel est le PER de l'action BPER Banca S.p.A. ?
P/E de 12,2 sur 12 mois glissants.
L'action BPER Banca S.p.A. est-elle éligible au PEA ?
Probablement : la société a son siège dans l'Union européenne ou l'Espace économique européen (ISIN IT0000066123) et l'action est cotée sur une place européenne. L'établissement qui tient le PEA confirme l'éligibilité.
Combien de salariés compte BPER Banca S.p.A. ?
19 508 salariés à temps plein selon le dernier profil publié.
Qui dirige BPER Banca S.p.A. ?
Gianni Franco Giacomo Papa est le directeur général de la société.
Pages liées
Les entités reliées à BPER Banca S.p.A. sur Investlytic, avec la source et la date de chaque lien.
Secteur
Sources : Profil des sociétés cotées (Financial Modeling Prep), données du 01/11/2026