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Punteggio Investlytic: 3/5 criteri soddisfatti. Dati del 17/09/2026.
- ✅ Andamento del prezzo superato
- ✅ Crescita superata
- ❌ Debito non superato
- ✅ P/E superato
- ❌ Correzione non superata
Andamento del prezzo
Andamento complessivo (8 anni): il prezzo si è moltiplicato almeno per 1.5.
Variazione del prezzo 2018 → 2019: 32.89%
Variazione del prezzo 2019 → 2020: -50.83%
Variazione del prezzo 2020 → 2021: 22.15%
Variazione del prezzo 2021 → 2022: 5.49%
Variazione del prezzo 2022 → 2023: 57.81%
Variazione del prezzo 2023 → 2024: 102.31%
Variazione del prezzo 2024 → 2025: 89.23%
Variazione del prezzo 2025 → 2026: 21.66%
Variazione del prezzo 2026 (anno in corso): 19.90%
Crescita finanziaria
CAGR dei ricavi (8 anni): 19.99%
CAGR degli utili (8 anni): 24.06%
Stato della crescita: tendenza positiva (>1%/anno) di ricavi e utili.
Debito
Rapporto debito/patrimonio netto: 1.59
Debito/PN > 0.5 (soglia massima).
P/E (prezzo/utili)
Rapporto P/E: 12.86
P/E < 25.0 (soglia massima).
Correzione (6 mesi)
Correzione attuale: 4.84% dal massimo degli ultimi 6 mesi.
Correzione insufficiente (< 10.0%).
Criteri del modello Investlytic
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<script src="https://investlytic.co/encart.js" data-symbole="BPE.MI" data-lang="en"></script>Tendenza del prezzo
Quotazione & tendenza
Grafico interattivo →💰 Dividendo
Classificazione dei dividendi →⚖️ Confronto con il mercato
Tutte le azioni →| Titolo | P/E | Dette/FP | Cresc. fatturato | Valutazione |
|---|---|---|---|---|
| BPER Banca S.p.A. | 12,2 | 1,59 | +8,4 % | 🔒 |
| Banco BPM S.p.A. | 9,0 | 2,00 | +3,1 % | – |
| Amundi S.A. | 13,7 | 0,16 | +8,4 % | ★ 4/5 |
| MSCI Inc. | 32,4 | – | +10,9 % | – |
| Commerzbank AG | 13,8 | 4,22 | −5,1 % | – |
Dati dello screener Investlytic. La nota del titolo consultato è riservata ai membri.
Analisi dettagliata · Tendenza del prezzo
-
Ricavi & benefici
Volume d'affari e profitto netto
Indicatori finanziari
Bilanci annuali
| Esercitazione | Volume d'affari | Profitto netto | Margine netto | BPA (EPS) | Crescita CA |
|---|
Conti e salute finanziaria
Stato patrimoniale e flussi di cassa pubblicati da BPER Banca S.p.A. sugli ultimi esercizi, punteggi di solidità e valutazione per flussi di cassa attualizzati (DCF).
| Esercizio | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| Cassa e investimenti | 21,8 Mld | 15,4 Mld | 10,1 Mld | 9,0 Mld | 12,7 Mld |
| Debito totale | 7,3 Mld | 10,0 Mld | 25,2 Mld | 19,9 Mld | 26,3 Mld |
| Debito netto | -14,4 Mld | -5,4 Mld | 1,8 Mld | 10,9 Mld | 14,6 Mld |
| Capitale proprio | 6,7 Mld | 7,9 Mld | 9,4 Mld | 11,4 Mld | 16,6 Mld |
| Attivi totali | 136 Mld | 152 Mld | 142 Mld | 141 Mld | 205 Mld |
| Flusso di cassa operativo | 1,3 Mld | 12,8 Mld | -3,4 Mld | -2,5 Mld | 9,0 Mld |
| Investimenti (capex) | 246 Mln | 335 Mln | 156 Mln | 358 Mln | 312 Mln |
| Free cash-flow | 1,0 Mld | 12,5 Mld | -3,6 Mld | -2,6 Mld | 8,9 Mld |
| Riacquisti di azioni | 3,1 Mln | 0 | 0 | 28,7 Mln | 21,0 Mln |
| Dividendi pagati | 61,1 Mln | 91,3 Mln | 181 Mln | 448 Mln | 1,1 Mld |
Importi in EUR, valuta dei conti pubblicati.
Rapporti su 12 mesi mobili
Altman Z : rischio di insolvenza stimato a partire dallo stato patrimoniale e dal risultato. Piotroski : 9 test sulla redditività, il debito e l'efficienza. DCF : valore stimato a partire dai flussi di cassa futuri attualizzati, un modello e non una previsione. Fonte: conti annuali pubblicati dalla società, dati del 02/11/2026.
Dividendi e risultati
BPER Banca S.p.A. : storico dei dividendi, ultimi stacchi, divisioni di azioni e pubblicazioni dei risultati.
Dividendo annuale per azione (EUR), importi aggiustati delle divisioni. Barra chiara: anno in corso, incompleto. Barra rossa: calo rispetto all'anno precedente.
Ultimi distacchi
| Ex-dividendo | Importo | Pagamento |
|---|---|---|
| 18/05/2026 | 0,561 EUR | 20/05/2026 |
| 24/11/2025 | 0,100 EUR | 26/11/2025 |
| 19/05/2025 | 0,600 EUR | 21/05/2025 |
| 20/05/2024 | 0,300 EUR | 22/05/2024 |
| 22/05/2023 | 0,120 EUR | 24/05/2023 |
| 07/02/2023 | 0,105 EUR | n.d. |
| 23/05/2022 | 0,0600 EUR | 25/05/2022 |
| 24/05/2021 | 0,0400 EUR | 26/05/2021 |
Pubblicazioni dei risultati
Prossima pubblicazione: 05/11/2026. EPS atteso: 0,30.
| Data | EPS pubblicato | EPS atteso | Scarto |
|---|---|---|---|
| 06/08/2026 | 0,36 | 0,30 | +20,0 % |
| 07/05/2026 | 0,26 | 0,27 | -2,2 % |
| 07/05/2025 | 0,29 | 0,29 | 0,0 % |
| 05/02/2025 | 0,19 | 0,13 | +46,2 % |
| 05/11/2024 | 0,29 | 0,24 | +20,8 % |
| 06/08/2024 | 0,27 | 0,24 | +11,0 % |
Divisioni di azioni
| Data | Operazione |
|---|---|
| 05/10/2020 | divisione: 1.477 azioni per 1.000 |
| 23/06/2014 | divisione: 1.107 azioni per 1.000 |
| 21/05/2012 | divisione: 71 azioni per 70 |
| 30/10/2006 | divisione: 203 azioni per 200 |
| 26/06/2006 | divisione: 3 azioni per 1 |
| 24/01/2000 | divisione: 2 azioni per 1 |
Dati fattuali: storico dei distacchi e calendario dei risultati, rilevati il 01/11/2026. Un dividendo passato non garantisce il successivo.