Bewertung Scalable Capital: Kompletter Leitfaden zum Investieren 2025

Das Investieren auf den Finanzmärkten hat noch nie so einfach sein können dank dem Aufkommen der neuen Broker und digitalisierten Investmentplattformen. Scalable Capital hat sich mittlerweile zu einem der unverzichtbaren Akteure entwickelt, um Aktien, ETFs, Fonds oder Kryptowährungen in Europa zu investieren. In diesem detaillierten und vollständig aktuell für 2025 aktualisierten Artikel erfahrt ihr alles, was ihr über Scalable Capital wissen müsst: Funktionsweise, Gebühren, Bewertungen, Sicherheit, Vorteile, Nachteile und praktische Tipps zur Optimierung eurer Anlagen.

Überblick über Scalable Capital

Scalable Capital ist eine deutsche Fintech-Firma mit Sitz in München, die 2014 gegründet wurde. Ihr Ziel: Die Verfügbarkeit auf europäischen Finanzmärkten zu demokratisieren, indem sie eine intuitiv gestaltete Investmentplattform, sehr wettbewerbsfähige Gebühren, ein breites Spektrum an Finanzinstrumenten, eine hohe Sicherheit und eine optimierte Benutzererfahrung anbieten.
Seit 2014 hat Scalable Capital sich bei aktiven Anlegern durch Positionierung auf allen Fronten etabliert: Online-Broker, Vermögensverwaltung (Robo-Advisor), geplante Investitionspläne, ETFs, Kryptowährungen und seit kurzem mit Bankdienstleistungen dank einer vollständigen Banklizenz.

Eine einheitliche Plattform

Die Plattform bietet:

  • Zugang zu Tausenden von börsennotierten Aktien in Europa und weltweit
  • Einen umfangreichen Auswahl von mehr als 2.000 ETFs, die alle Branchen, Indizes und Themen abdecken
  • Einfache Kauf- und Verkaufsprozesse für die wichtigsten Kryptowährungen und Krypto-ETPs
  • Ultralebensfähige automatische Investitionspläne
  • Möglichkeit, in Fonds und strukturierte Produkte zu investieren
  • Seit 2024 Bankdienstleistungen und rentable Sparprodukte

Positionierung und Status

Scalable Capital ist ein Online-Broker, auch als neue Broker bekannt, der unter deutscher Regulierung (BaFin) tätig ist und seit Ende 2024 als vollwertige Bank zugelassen ist. Es handelt sich nicht um eine börsennotierte Gesellschaft, sondern um eine rasch expandierende Privatfirma, die bei ihrem letzten Finanzierungszyklus einen Schätzwert von etwa 1,4 Milliarden Euro erreichte.

Kennzahlen von Scalable Capital 2025

  • Status: Privatunternehmen (nicht börsennotiert)
  • Jahreszahl: 2014
  • Letzte Bewertung bekannt: Beträgt etwa 1,4 Milliarden Euro (Kapitalaufnahme 2024)
  • Anzahl der Kunden: Scalable Capital reklamiert Hunderttausende von Kunden in Deutschland, Frankreich und vielen europäischen Ländern
  • Zugängliche Fonds: Zugang zu mehr als 10.000 Aktien und ETF, über 2.000 ETP und Kryptowährungen, sowie über 2.200 internationale Fonds
  • Sicherstellung der Fonds: Garantie der Einlagen bis zu 100.000 € pro Kunde durch das Garantiefonds (Einlagen bei Baader Bank und bald bei Scalable Bank)
  • Liquiditätszinsen: Bis zu 2%/Jahr (variable Zinssätze, PRIME+, gültig bis Ende 2025), mit zeitweiligen Sonderangeboten höherer Zinssätze
  • Internationale Expansion: Anwesenheit in Deutschland, Frankreich, Spanien, Österreich, Vereinigtes Königreich und Zielsetzung zur Führung als führender europäischer Online-Broker

Funktionsweise von Scalable Capital und Stärken

Wie kann man ein Scalable Capital-Konto eröffnen und nutzen?

Die Eröffnung des Kontos erfolgt vollständig online innerhalb weniger Minuten ohne Mindesteinlage. Es wird eine Personalausweisprüfung durchgeführt, die mit einem Smartphone durchgeführt werden kann. Die Transaktionen können dann auf Computer, Tablets oder über die speziell dafür entwickelte Mobilanwendung durchgeführt werden, die ein klares und intuitives Design hat.
Nach dem Beladen des Kontos per SEPA-Überweisung oder Kreditkarte kann der Anleger Börsengeschäfte abschließen, Investitionspläne parametrieren, Kryptowährungen investieren, Titel übertragen oder seine Fonds autonom steuern.

Eine fortgeschrittene technologische Plattform

Scalable Capital investiert massiv in Technologie, um einen sofortigen Zugriff auf den Markt, eine schnelle Ausführung von Befehlen und die Integration künstlicher Intelligenz (das Tool Insights) direkt in die Anwendung zu ermöglichen, was es erlaubt, in Echtzeit personalisierte Analysen zu erhalten.
Seit 2025 operiert die Plattform auf der Börse European Investor Exchange mit erweiterten Öffnungszeiten (von 7:30 Uhr bis 22:00 Uhr), während sie gleichzeitig die Durchführung von Befehlen auf anderen bedeutenden Märkten (gettex, Xetra, Börse München) ermöglicht.

Weit gefasster Wahlkreis von Investitionsmöglichkeiten

  • Mehr als 10.000 börsennotierte Aktien auf den wichtigsten europäischen und internationalen Märkten
  • Eine außergewöhnliche Auswahl von etwa 2.000 ETF, die Aktien, Anleihen, Rohstoffe, Themen, ESG usw. abdecken
  • Mehr als 2.200 Fonds und strukturierte Produkte direkt auf der Plattform verfügbar
  • Investition in Kryptowährungen über ETP oder spezielle Produkte
  • Einfache Implementierung von Investitionsplänen, die von niedrigen Beträgen ausgehen, ohne Gebühren für viele Partner-ETF
  • Seit 2024 Zugang zu Kapitalanlagefonds (Private Equity) für Privatanleger über ELTIF-Fonds

Bankfunktionen und jüngste Innovationen

  • Einsatz eines belohnten Einzahlungskontos, bei dem nicht investierte Liquidität einen Zinssatz von bis zu 2 % pro Jahr erzielt
  • Angebot von Online-Krediten für Privatanleger von 1.000 bis 100.000 € mit wettbewerbsfähigen Zinssätzen (ab 3,24%/Jahr PRIME+), ohne feste Laufzeit oder verborgene Gebühren
  • Mehrfachbank-Aggregationssystem zur Vereinfachung der täglichen finanziellen Verwaltung
  • Sicherstellung der Liquidität (bis zu 100.000 € pro Kunde) durch das zuständige Garantiefonds
  • Hochflexibles Sparangebot dank Investitionsplänen und algorithmisch gesteuertem Automatismus (Wealth)

Kosten und Gebühren bei Scalable Capital

  • FREE Broker : 0 € Handelsgebühren auf 700 Partner-ETFs; 0,99 € pro Order auf anderen Instrumenten; keine Inaktivitätsgebühr
  • Prime Broker : Unbegrenzte Transaktionen für 2,99 € pro Monat
  • Automatische Investitionspläne ohne Kommission auf vielen ETFs
  • Keine Wechselkurzgebühr oder Depotgebühr
  • Keine versteckten Gebühren; Transparenz garantiert über die gesamte Preisstruktur

Zusammenfassend ermöglicht die sehr wettbewerbsfähige Preisstruktur sowohl jungen als auch regelmäßigen Anlegern eine sichere und kosteneffiziente Anlage.

Sicherheit und Regulierung

  • Scalable Capital ist nach den Vorschriften der deutschen BaFin reguliert und seit 2024 mit einer vollständigen Banklizenz ausgestattet, die von der Europäischen Zentralbank ausgestellt wurde
  • Kundenkonten sind vom Eigenkapital des Brokers getrennt
  • Bargelddepots sind gemäß europäischen Normen bis zu 100.000 € pro Inhaber abgesichert
  • Zugriff über zweistufige Authentifizierung (2FA) und Verschlüsselung der Daten
  • Kontrollierte Plattform und regelmäßige Prüfungen zur Gewährleistung von Sicherheit und Konformität

Vorteile von Scalable Capital

  • Das umfangreichste Angebot in Europa für Aktien, ETFs und Kryptowährungen ohne oder fast ohne Gebühren
  • Eine moderne, schnelle und intuitiv bedienbare Benutzeroberfläche
  • Weite Investitionsportfolios, einschließlich Private Equity für Einzelpersonen
  • Große Sicherheit und vorbildliche Regulierung
  • Konkurrenzfähige Belohnung von Liquidität
  • Reaktiver Kundenservice, 100% online verfügbar
  • Automatische Investitionspläne ab wenigen Euro
  • Keine Mindesteinlage erforderlich
  • Regelmäßige Innovationen (Künstliche Intelligenz, Verwaltungswerkzeuge, bankenbezogene Produkte...)

Einschränkungen und Punkte zur Überprüfung

  • Die Plattform und der Kundensupport sind hauptsächlich auf Deutsch und Englisch verfügbar, je nach Land (weniger Ressourcen auf Französisch im Vergleich zu den traditionellen Akteuren)
  • Scalable Capital bleibt eine private, nicht börsennotierte Gesellschaft; keine öffentlich zugänglichen Informationen über Renditen, Umsatzentwicklung oder präzise Finanzergebnisse
  • Die Bewertung (1,4 Milliarden €) ist indikativ und hängt von privaten Kapitalaufnahmen ab; sie hat keinen Börsenkurswert
  • Einige komplexe Instrumente erfordern ein tiefes Verständnis der Risiken (ETPs, Private Equity...)
  • Das Angebot für hohe Sparzinsätze (2 %) betrifft hauptsächlich das PRIME+-Programm und kann sich ändern je nach Marktbedingungen und der europäischen Geldpolitik

Leistung und Wachstumspotenzial

Es ist nicht möglich, einen Börsen-, Kapitalisations- oder Dividendengeschichtsbild für Scalable Capital zu erstellen, da es sich nicht um eine börsennotierte Aktie handelt. Dennoch hat die Firma in den letzten Jahren eine rasante Kundenzunahme erfahren, konstante internationale Ausweitung und eine Bewertung erreicht, die sie zu einer der bekanntesten FinTechs auf dem Kontinent macht.

Der Erfolg von Scalable Capital beruht zum Großteil auf der Vertrauenswürdigkeit der privaten und institutionellen Anleger, der steigenden Passivauflegung über ETFs und der verstärkten Digitalisierung der Prozesse.

Unter den treibenden Faktoren:

  • Eine stark wachsende Nutzerbasis jedes Jahr in Deutschland, Frankreich, Spanien, Österreich, Großbritannien...
  • Ausweitung der Produkte (von Investitionen bis hin zu Onlinebanking und Krediten)
  • Einbau von generativer KI und eines bildungsorientierten Begleits in der App
  • Partnerprogramme mit großen europäischen Finanzinstituten

Wie kann ich bei Scalable Capital investieren und seine Funktionen vollständig nutzen?

  1. Erstellen Sie ein kostenloses Konto online, ohne obligatorische Einzahlung
  2. Wählen Sie ein Plan (FREE, PRIME oder PRIME+) basierend auf Ihrem Transaktionsvolumen und Ihren Zielen
  3. Füllen Sie Ihr Konto per Banküberweisung oder Karte, Betrag verfügbar innerhalb von 24-48 Stunden
  4. Wählen Sie Ihre Investmentprodukte (Aktien, ETF, Kryptowährungen, Fonds...) über das erweiterte Suchfunktion
  5. Starten Sie Ihre ersten Börsenbestellungen, entweder manuell oder durch automatisch wiederholte Investitionspläne
  6. Nutzen Sie die Bankaggregation und neue Lösungen für rentable Konten, um die Liquiditätsverwaltung zu optimieren
  7. Nutzen Sie die integrierte KI-Insights-Funktion für Analysen und Echtzeit-Betrachtung Ihrer Investitionen

Häufig gestellte Fragen zu Scalable Capital

Ist Scalable Capital eine börsennotierte Gesellschaft?

Nein, Scalable Capital ist eine private Gesellschaft. Es gibt daher kein Aktienpreis, keine offizielle Börsenkennung oder Dividenden. Ihre Bewertung wird während der Finanzierungsrunden von privaten Investoren geschätzt.

Sind die Mittel sicher?

Ja, jeder Kunde genießt eine Garantie auf seine Einzahlungen im Wert von 100.000 €, dank des Bankgarantiefonds (gemäß der EU-Regelung) und einer strikten Trennung zwischen den Kundenmitteln und denen der Firma.

Wer ist der Zielmarkt?

Scalable Capital richtet sich an Anfänger (einfache Benutzeroberfläche und automatisierte Pläne, kein Mindestbetrag zur Eröffnung), mittlere Anleger sowie erfahrenen Nutzern, die nach fortgeschrittenen Funktionen oder unbegrenztem Zugang zu internationalen Märkten suchen.

Gibt es verborgene Gebühren?

Keine verborgenen Gebühren. Alle Kosten werden klar präsentiert ab Anmeldung und jede Bestellung wird vor der Bestätigung zusammengefasst. Die Angebote FREE/PRIME/PRIME+ passen sich an alle Bedürfnisse an, vom Anfänger bis hin zum ultra-aktiven Investor.

Kann ich mein altes Depot oder PEA auf Scalable Capital übertragen?

Scalable Capital bietet das Übertragen von Wertpapierportfolios an, aber kein PEA, das ausschließlich für regulierte französische Vermögensverwalter durch die AMF genehmigt ist.

Wie funktioniert die Tilgung der Liquidität?

Bei der PRIME+-Angebot werden bis zu 2 % Zinsen pro Jahr auf nicht investierte Liquiditäten gezahlt, die auf dem Konto platziert sind, gemäß der aktuell gültigen Zinssatzpolitik. Diese Tilgung kann sowohl steigen als auch fallen, je nach Zinssatz der Europäischen Zentralbank.

Bietet Scalable Capital Kredite an?

Seit 2024 gewährt Scalable Capital flexible persönliche Kredite ab 1.000 € bis zu 100.000 € unter sehr günstigen Bedingungen direkt online, ohne feste Laufzeit und mit einem variablen Zinssatz von 3,24 %/Jahr (PRIME+).

Praktische Tipps für effizientes Investieren mit Scalable Capital

  • Beginnen Sie klein : Nutzen Sie die fehlende Mindesteinzahlung, um sich mit der Plattform vertraut zu machen und Ihre Investitionen zu verteilen
  • Denken Sie an die Diversifikation : Setzen Sie nicht alles auf eine Karte; nutzen Sie das enorme Angebot an themenspezifischen ETFs, Regionen, Branchen und Kryptowährungen, um das Risiko zu minimieren
  • Planen Sie Ihre Investitionen, indem Sie regelmäßige Investitionspläne einrichten, die sehr zugänglich sind ab einigen Euro pro Monat
  • Behalten Sie einen Teil in Liquidität, um von der attraktiven Tilgung auf den PRIME+-Konten zu profitieren
  • Nutzen Sie die Bildungs-Funktionen und das Simulationswerkzeug, um Ihre Strategien zu optimieren, ohne Risiken einzugehen
  • Bleiben Sie auf dem Laufenden über Innovationen (neue Funktionalitäten der KI, Entwicklung der Bankprodukte, Erweiterung der Produkte, die zugänglich sind)

Zusammenfassung: Endgültige Bewertung von Scalable Capital im Jahr 2025

Scalable Capital etabliert sich als einer der führenden Akteure im Online-Vermögensmanagement und der Vermögensverwaltung in Europa, mit einem bemerkenswerten technologischen Fortschritt, einer breiten Palette von Produkten, wettbewerbsfähigen Gebühren und Sicherheit. Die Plattform ist ideal für Investitionen auf den Weltmärkten, die Nutzung von ETFs, die Diversifikation in Kryptowährungen, die Automatisierung von Investitionsplänen und die effektive Verwaltung der Liquidität.

Die fehlende Börsenkennzeichnung bedeutet, dass klassische börsliche Daten (Aktienkurse, Kapitalisierung, Dividenden, Beta) für die Firma selbst irrelevant sind. Für den privaten Anleger bietet Scalable Capital jedoch alles, was er braucht, um seine Anlagen effizient und einfach im Jahr 2025 zu managen.