Su quale azione investire nel 2025? Guida completa per gli investitori

L'investimento in azioni sta attraiendo sempre più privati alla ricerca di crescita finanziaria. Per i principianti, l'ampio spettro di scelte può apparire complesso: tra aziende internazionali, valori tecnologici, grandi banche o ancora fondi indici, è facile sentirsi persi. Questa guida completa mira ad accompagnarvi passo dopo passo per identificare la migliore strategia, costruire un portafoglio solido e scegliere tra le opzioni di investimento più promettenti nel 2025, tra cui l'iShares MSCI World SRI UCITS ETF EUR (Acc), un fondo che attira l'attenzione per la sua approccio responsabile.

Introduzione

La borsa consente di investire nel capitale di grandi aziende quotate attraverso l'acquisto di azioni. Ogni azione rappresenta una parte della proprietà dell'azienda. Lo scopo principale dell'investimento in azioni è di valorizzare il proprio capitale grazie a due leve possibili: l'aumento del valore dell'azione nel tempo (lusso) e la percezione di dividendi (parte del profitto redistribuita agli azionisti).

Iniziare sui mercati richiede di comprendere non solo i meccanismi di funzionamento delle borse, ma anche i criteri di selezione di un'azione o di un fondo: analisi fondamentale, analisi tecnica, diversificazione, gestione dei rischi, costi, accessibilità... tanti elementi che dettagliamo per illuminare il tuo percorso di investitore.

Come funziona la borsa?

Prima di investire, è essenziale comprendere le basi del mercato finanziario:

  • Borse internazionali: Piattaforme di scambio - come Euronext Parigi o il New York Stock Exchange (NYSE) - dove puoi acquistare e vendere azioni di aziende o parti di ETF.
  • Ruolo della borsa: La borsa permette alle aziende di finanziare lo sviluppo e agli investitori di accedere alla crescita economica globale.
  • Regolamentazione e trasparenza: Tutti gli scambi si effettuano in un quadro regolamentato, con regole severe che mirano a proteggere gli investitori.

Scegliere su quale azione investire nel 2025

L'offerta è abbondante: come scegliere la migliore azione o il miglior fondo per investire nel 2025? Per rispondere a questa domanda, è indispensabile passare attraverso diverse fasi di analisi, comprendere il proprio profilo di investitore, i propri obiettivi (crescita, reddito regolare, sicurezza?), l'orizzonte di investimento, ma anche le tendenze del mercato come l'avanzamento dell'investimento responsabile o l'attrattiva dei fondi ETF globali.

Analisi fondamentale: comprendere le aziende e i fondi

L'analisi fondamentale mira a valutare la solidità e il potenziale di rendimento di un'azienda o di un fondo studiando:

  • I suoi indicatori finanziari (volume di affari, profitto, redditività, debito...) ;
  • Il suo settore di attività e il suo posizionamento concorrenziale ;
  • Le sue prospettive di crescita e le sue innovazioni ;
  • La qualità del suo management e della sua strategia ;
  • Le condizioni economiche generali, tra cui i cicli del mercato, la situazione geopolitica, l'inflazione o la crescita globale.

Nel 2025, gli investitori sono sempre più attenti all'integrazione dei criteri ESG (ambiente, sociale e governance) nella selezione delle loro investimenti, rendendo strumenti come l'iShares MSCI World SRI UCITS ETF particolarmente interessanti.

Infocus su l'iShares MSCI World SRI UCITS ETF EUR (Acc)

Questo fondo indiciato (ETF) permette di investire in un portafoglio diversificato di azioni internazionali, seguendo criteri rigorosi di esclusione settoriale e rispetto delle norme ESG. Segue l'indice MSCI World SRI Select Reduced Fossil Fuels, che riunisce società grandi e medie capitalizzazioni provenienti da paesi sviluppati, rispondenti a requisiti ambientali e sociali elevati.

  • Code ISIN : IE00BYX2JD69
  • Tipo di ETF : Accumulation (acc), ovvero che i dividendi generati vengono automaticamente reinvestiti nel fondo, aumentando il valore delle quote invece di essere versati ai titolari
  • Preci della quota (novembre 2025) : Circa 12,12 €
  • Patrimonio gestito : Più di 6,4 miliardi di euro
  • Numero di società nel portafoglio : Circa 360
  • Fratemi correnti (TER) : 0,20 %/anno
  • Riproduzione : Fisica — il fondo detiene effettivamente le azioni delle aziende che compongono l'indice
  • Politica di distribuzione : Accumulation (dividendi reinvestiti)
  • Ripartizione settoriale : Multisettoriale, esposto principalmente alle tecnologie, sanità, consumo, finanza...
  • Ripartizione geografica : Principali paesi sviluppati come Stati Uniti, Giappone, Regno Unito, Francia, Germania, ecc.

Contrariamente ad una società quotata, un ETF di questo tipo non ha un rapporto P/E proprio, e il rendimento del dividendo è nullo per costruzione, poiché si tratta di un fondo di capitalizzazione. Le variazioni dipendono direttamente dal valore delle azioni detenute e dalla performance dei mercati mondiali. Il beta non è comunemente comunicato, ma la volatilità di un ETF mondiale responsabile tende a avvicinarsi a quella degli indici azionari mondiali.

Performances storiche dell'ETF iShares MSCI World SRI UCITS ETF EUR (Acc)

Guardare le performance passate permette di valutare la robustezza di un fondo, anche se queste non pregiudicano mai le performance future:

  • Performance annuale su 1 anno (settembre 2025) : +9,1 %
  • Performance su 3 anni : +11,7 % al anno medio
  • Performance su 5 anni : +13 % al anno medio
  • Performance dalla creazione (2017) : +144 %
  • Performance 2024 : +17,87 %
  • Performance 2023 : +20,6 %
  • Performance 2022 : -16,4 %
  • Performance 2021 : +35,0 %

Per confronto, queste performance sono competitive rispetto a numerosi fondi attivi e confermano l'interesse della gestione passiva diversificata per l'investitore a lungo termine.

Analisi tecnica

L'analisi tecnica consiste a decifrare l'evoluzione grafica del prezzo e utilizzare diversi indicatori (medie mobili, RSI, figure chartiste...) per cercare di anticipare le tendenze del mercato. Per un ETF come l'iShares MSCI World SRI UCITS ETF EUR (Acc), gli investitori monitoreranno principalmente:

  • La tendenza generale del prezzo della quota
  • La resilienza durante le fasi di recessione dei mercati
  • Il momentum (forza delle tendenze positive recenti)

La crescita regolare e la volatilità moderata rendono questo prodotto una scelta di fondo di portafoglio di base, piuttosto che una destinazione di speculazione a breve termine.

Strategie di investimento da considerare nel 2025

L'investimento a lungo termine

Acquistare azioni (o quote di fondi) con l'intento di lungo termine rimane la strategia privilegiata per costruire un patrimonio duraturo. Ciò consiste nell'identificare aziende o indici solidi, allineati con i propri valori, e mantenerli su più anni nonostante le fluttuazioni a breve termine.

Utilizzare ETF mondiali responsabili come l'iShares MSCI World SRI UCITS ETF permette di adottare un approccio semplice, efficace e allineato con gli obiettivi sostenibili, godendo contemporaneamente di una vasta diversificazione geografica e settoriale.

Diversificazione: la chiave per lisciare il rischio

Diversificare il proprio portafoglio è essenziale per limitare il rischio legato alla sottoperformance di una singola azienda o di un solo settore. Con un ETF internazionale ESG, la diversificazione si effettua naturalmente:

  • Diversificazione geografica: esposizione all'America del Nord, Europa, Asia-Pacifico...
  • Diversificazione settoriale: tecnologia, sanità, consumo, industria, finanziari...
  • Diversificazione del numero di società: circa 360 titoli diversi nel fondo

Questa strategia permette di partecipare alla dinamica di crescita globale, riducendo contemporaneamente il rischio legato a eventi specifici (fallimento, scandalo, gestione cattiva...).

Confronto ETF vs azioni individuali

Criterio ETF iShares MSCI World SRI UCITS ETF Azione singola (esempio: TotalEnergies, LVMH, ecc.)
Diversificazione Molto ampia: oltre 360 imprese distribuite in tutto il mondo Unica impresa, rischio concentrato
Esposizione geografica Tutto il mondo (America del Nord, Europa, Asia...) Paese di sede sociale dell'impresa
Fratelli TER 0,20 %/anno circa Nessun costo di gestione (eccetto commissioni), ma ricerca e monitoraggio individuali
Politica dei dividendi Dividendi reinvestiti automaticamente (Accumulation) Dipende dalla politica dell'azienda: eventuale versamento di dividendi
Semplicità di accesso Acquisto come azione tramite un broker online Acquisto tramite broker anche, monitoraggio individuale richiesto
Allineamento ESG Selezione rigorosa ESG attraverso il filtro MSCI Dipende dagli sforzi RSE dell'azienda scelta
Volatilità Correlata al mercato globale, generalmente moderata Dipende dal profilo dell'azienda: volatilità bassa o alta a seconda del caso

Investire in un ETF mondiale ESG: i passaggi

1. Aprire un conto titoli o un PEA

Per acquistare quote di un ETF come l'iShares MSCI World SRI UCITS, è necessario prima aprire un conto titoli ordinario (CTO) o, se possibile, un Piano d'Epargne en Actions (PEA). Il CTO è aperto a tutti i prodotti quotati, mentre il PEA presenta vantaggi fiscali ma non è compatibile con tutti gli ETF stranieri.

2. Scegliere il proprio broker online

Confrontare i broker in base ai loro costi di commissioni, alla velocità di esecuzione, all'erogomia della piattaforma e all'offerta di strumenti finanziari (azioni, ETF, obbligazioni...).

3. Ricerca l'ETF utilizzando il codice ISIN

Utilizzare il codice ISIN IE00BYX2JD69 o il nome completo del fondo per trovarlo sulla piattaforma del proprio broker. Verificare sempre che si tratti della versione "EUR Acc" (accumulation in euro).

4. Passare l'ordine di acquisto

Indicare il numero di quote da acquisire e passare l'ordine in base alla propria strategia: al mercato (esecuzione immediata), a prezzo limitato (solo sotto un certo prezzo), ecc. Si può investire puntualmente o mettere in atto degli acquisti programmati mensili per lisciare il proprio punto di ingresso nel lungo termine.

5. Monitorare l'investimento

Supervisionare regolarmente il valore delle proprie quote, le notizie sui mercati o sull'ETF, e adattare l'aliquota in base ai propri obiettivi e all'evoluzione della situazione economica.

Quali sono i rischi da conoscere?

Come ogni investimento in azioni, gli ETF sono soggetti a diversi tipi di rischi:

  • Rischio di mercato : Il valore delle azioni varia in base alla salute dei mercati azionari internazionali.
  • Rischio di cambio : Le società del fondo essendo internazionali, una fluttuazione delle valute può influenzare il valore in euro.
  • Rischio di tracking error : La differenza di rendimento tra l’ETF e il suo indice di riferimento è generalmente bassa, ma esiste comunque.
  • Rischio settoriale e geografico : Anche con una diversificazione ampia, alcune regioni o settori possono outperformare o underperformare il mercato globale.
  • Rischio regolamentare : I cambiamenti legislativi sulla fiscalità o sulle norme di investimento sostenibile possono avere un impatto.

Domande frequenti sull'investimento in azioni e ETF

Come investire concretamente sull'iShares MSCI World SRI UCITS ETF EUR (Acc) ?

Basta iscriversi presso un broker online o una banca compatibile, aprire un conto titoli o un PEA se l'ETF è elegibile, poi inserire il codice ISIN o il nome del fondo nel motore di ricerca interno. Decidere quindi dell'importo da investire, scegliere il tipo di ordine e confermare l'acquisto.

Quali sono gli vantaggi di un ETF ESG mondiale?

Beneficiano di una diversificazione immediata, di costi di gestione ridotti, di una gestione passiva che limita gli errori umani, e di una selezione rigorosa secondo criteri di sostenibilità. Seguono l'evoluzione delle più grandi società "best-in-class" dal punto di vista ambientale, sociale e di governance nei paesi sviluppati.

A chi si rivolge questo tipo di investimento?

L'ETF iShares MSCI World SRI UCITS ETF EUR (Acc) si rivolge agli investitori privati che vogliono una esposizione internazionale, responsabile e diversificata, senza seguire ogni società individualmente. Si adatta ai profili alla ricerca di crescita a lungo termine senza dedicarvi uno studio quotidiano approfondito.

Come analizzare un'azione singola nel 2025?

Per selezionare un'azione, tre assi principali sono da privilegiare:

  • L'analisi fondamentale : Studiare i risultati finanziari, la crescita, il margine di profitto, il debito, la posizione competitiva e la qualità della gestione dell'azienda bersaglio.
  • L'analisi tecnica : Esaminare le curve di prezzo, tendenze ascendenti o discendenti, zone di supporto e resistenza, volumi di scambio.
  • L'analisi settoriale e macroeconomica : Capire le tendenze di fondo (tecnologie, sanità, transizione energetica...), l'influenza della politica monetaria, l'evoluzione del contesto regolamentare o delle abitudini di consumo.

Infine, è consigliato confrontare sistematicamente le prestazioni di un'azione singola con quelle di grandi indici o ETF internazionali per verificare la sua pertinenza in un portafoglio diversificato.

Bilancio: quale strategia privilegiare nel 2025?

L'ambiente finanziario del 2025 rimane complesso, tra rallentamento economico in alcune regioni e dinamismo dell'innovazione a livello globale. Si consiglia agli investitori privati di costruire un portafoglio equilibrato, associando ETF diversificati responsabili (come l'iShares MSCI World SRI UCITS ETF EUR Accumulation) e, eventualmente, alcune azioni individuali attentamente selezionate per convinzioni forti o una ricerca di rendimento specifico.

Adottare una gestione progressista, effettuare investimenti regolari, monitorare le commissioni, privilegiare la diversificazione e mai investire senza aver studiato i rischi associati sono le chiavi di un successo duraturo in borsa. Gli ETF mondiali ESG si impongono nel 2025 come una soluzione sia semplice che efficace, allineata sui grandi enigmi del futuro e accessibile a tutti gli investitori principianti.