Em Quais Ações Investir em 2025? Guia Completo para Investidores

Investir em ações atrai cada vez mais pessoas em busca de crescimento financeiro. Para iniciantes, o leque de opções pode parecer complexo: entre empresas internacionais, valores tecnológicos, grandes bancos ou ainda fundos índices, é fácil se perder. Este guia completo visa acompanhá-lo passo a passo para identificar a melhor estratégia, construir um portfólio sólido e escolher entre as opções de investimento mais promissoras em 2025, incluindo o iShares MSCI World SRI UCITS ETF EUR (Acc), um fundo que chama atenção por sua abordagem responsável.

Introdução

A bolsa permite investir no capital de grandes empresas listadas através da compra de ações. Cada ação representa uma parte da propriedade da empresa. O objetivo principal do investimento em ações é valorizar seu capital através de dois meios possíveis: a apreciação do valor da ação ao longo do tempo (lucro) e a percepção de dividendos (parte do lucro redistribuída aos acionistas).

Iniciar nos mercados exige compreender não apenas os mecanismos de funcionamento das bolsas, mas também os critérios de seleção de uma ação ou de um fundo: análise fundamental, análise técnica, diversificação, gestão de riscos, custos, acessibilidade... elementos que detalhamos para iluminar seu caminho de investidor.

Como funciona a bolsa?

Antes de aplicar recursos, é essencial entender as bases do mercado financeiro:

  • Bolsas internacionais: Plataformas de negociação - como Euronext Paris ou o New York Stock Exchange (NYSE) - onde você pode comprar e vender ações de empresas ou partes de ETF.
  • Papel da bolsa: A bolsa permite às empresas financiar seu desenvolvimento e aos investidores acessar o crescimento econômico global.
  • Regulação e transparência: Todos os negócios são realizados em um quadro regulatório, com regras rigorosas que visam proteger os investidores.

Escolher em quais ações investir em 2025

A oferta é vasta: como escolher a melhor ação ou o melhor fundo para investir em 2025? Para responder a esta questão, é indispensável passar por diferentes etapas de análise, entender seu próprio perfil de investidor, seus objetivos (crescimento, rendimentos regulares, segurança?), seu horizonte de investimento, mas também as tendências de mercado como o crescimento do investimento responsável ou a atração dos ETF globais.

Análise fundamental: entender as empresas e os fundos

A análise fundamental visa avaliar a solidez e o potencial de retorno de uma empresa ou de um fundo estudando:

  • Suas indicadores financeiros (receita, lucro, rentabilidade, dívida...) ;
  • Seu setor de atividade e seu posicionamento competitivo ;
  • Suas perspectivas de crescimento e suas inovações ;
  • A qualidade de seu gerenciamento e de sua estratégia ;
  • As condições econômicas gerais, especialmente os ciclos de mercado, a situação geopolítica, a inflação ou o crescimento mundial.

Em 2025, os investidores estão cada vez mais atentos à integração dos critérios ESG (ambientais, sociais e de governança) na seleção de seus investimentos, o que torna instrumentos como o iShares MSCI World SRI UCITS ETF particularmente interessantes.

Destaque para o iShares MSCI World SRI UCITS ETF EUR (Acc)

Este fundo de índice negociável (ETF) permite investir em um conjunto diversificado de ações internacionais, ao mesmo tempo em que segue critérios estritos de exclusão setorial e respeito às normas ESG. Ele acompanha o índice MSCI World SRI Select Reduced Fossil Fuels, que inclui empresas de grande e média capitalização de países desenvolvidos, que atendem a exigências ambientais e sociais elevadas.

  • Código ISIN : IE00BYX2JD69
  • Tipo de ETF : Acumulação (acc), ou seja, que os dividendos gerados são automaticamente reinvestidos no fundo, aumentando o valor das ações ao invés de serem pagos aos detentores
  • Preço da ação (novembro de 2025) : Cerca de 12,12 €
  • Ativos sob gestão : Mais de 6,4 bilhões de euros
  • Número de empresas no portfólio : Cerca de 360
  • Taxas correntes (TER) : 0,20 %/ano
  • Replicação : Física — o fundo detém efetivamente as ações das empresas que compõem o índice
  • Política de distribuição : Acumulação (dividendos reinvestidos)
  • Distribuição setorial : Multissetorial, exposto principalmente às tecnologias, saúde, consumo, finanças...
  • Distribuição geográfica : Principais países desenvolvidos como Estados Unidos, Japão, Reino Unido, França, Alemanha, etc.

Diferente de uma empresa listada, este tipo de ETF não tem um múltiplo P/E próprio, e o retorno do dividendo é zero por construção, pois se trata de um fundo de capitalização. As variações dependem diretamente do valor das ações detidas e do desempenho dos mercados globais. O beta não é comunicado sistematicamente, mas a volatilidade de um ETF global responsável tende a se aproximar daquela dos índices de ações globais.

Desempenhos históricos do ETF iShares MSCI World SRI UCITS ETF EUR (Acc)

Ter uma visão sobre os desempenhos passados permite avaliar a robustez de um fundo, mesmo que eles não prevejam necessariamente os desempenhos futuros:

  • Desempenho anual em 1 ano (setembro de 2025) : +9,1 %
  • Desempenho em 3 anos : +11,7 % ao ano em média
  • Desempenho em 5 anos : +13 % ao ano em média
  • Desempenho desde a criação (2017) : +144 %
  • Desempenho 2024 : +17,87 %
  • Desempenho 2023 : +20,6 %
  • Desempenho 2022 : -16,4 %
  • Desempenho 2021 : +35,0 %

Para fins de comparação, esses desempenhos são competitivos em relação a muitos fundos ativos e confirmam o interesse da gestão passiva diversificada para o investidor de longo prazo.

Análise técnica

A análise técnica consiste em decodificar a evolução gráfica do preço e usar diferentes indicadores (médias móveis, RSI, figuras chartistas...) para tentar antecipar as tendências do mercado. Para um ETF como o iShares MSCI World SRI UCITS ETF EUR (Acc), os investidores observarão principalmente:

  • A tendência geral do preço da ação
  • A resiliência durante as fases de recuo dos mercados
  • O momentum (força das tendências positivas recentes)

O crescimento regular e a volatilidade moderada tornam este produto uma escolha de fundo de carteira de base, mais não uma meta de especulação a curto prazo.

Estratégias de investimento a considerar em 2025

O investimento a longo prazo

Comprar ações (ou cotas de fundos) com uma perspectiva de longo prazo permanece a estratégia privilegiada para construir um patrimônio duradouro. Isso envolve selecionar empresas ou índices sólidos, alinhados com seus valores, e mantê-los por vários anos, apesar das flutuações a curto prazo.

Usar ETF globais sustentáveis como o iShares MSCI World SRI UCITS ETF permite adotar uma abordagem simples, eficaz e alinhada com os desafios sustentáveis, ao mesmo tempo em que se beneficia de uma ampla diversificação geográfica e setorial.

Diversificação: a chave para suavizar o risco

Diversificar seu portfólio é essencial para limitar o risco relacionado à subperformance de uma única empresa ou de um único setor. Com um ETF internacional ESG, a diversificação ocorre naturalmente:

  • Diversificação geográfica: exposição à América do Norte, Europa, Ásia-Pacífico...
  • Diversificação setorial: tecnologia, saúde, consumo, indústria, financeiros...
  • Diversificação do número de empresas: cerca de 360 títulos diferentes no fundo

Esta estratégia permite participar na dinâmica de crescimento global, ao mesmo tempo em que limita o risco relacionado a eventos específicos (falência, escândalo, má gestão...).

Comparativo ETF vs ações individuais

Critério ETF iShares MSCI World SRI UCITS ETF Ação individual (exemplo: TotalEnergies, LVMH, etc.)
Diversificação Muito ampla: mais de 360 empresas distribuídas mundialmente Única empresa, risco concentrado
Exposição geográfica Mundo inteiro (América do Norte, Europa, Ásia...) País sede da empresa
Taxas TER 0,20% ao ano aproximadamente Sem taxa de administração (exceto corretagem), mas pesquisa e acompanhamento individuais
Política de dividendos Dividendos automaticamente reinvestidos (Acumulação) Depende da política da empresa: eventual pagamento de dividendos
Simplicidade de acesso Compra como uma ação através de um corretor online Compra através de corretor também, acompanhamento individual necessário
Alinhamento ESG Seleção estrita ESG através de filtro MSCI Depende dos esforços RSE da empresa escolhida
Volatilidade Correlacionada ao mercado mundial, geralmente moderada Depende do perfil da empresa: baixa ou alta volatilidade conforme o caso

Investir em um ETF global ESG: os passos

1. Abrir uma conta-título ou um PEA

Para comprar cotas de um ETF como o iShares MSCI World SRI UCITS, é necessário primeiro abrir uma conta-título ordinária (CTO) ou, se possível, um Plano de Poupança Emprego na Ação (PEA). A CTO está aberta a todos os produtos negociados, enquanto o PEA apresenta benefícios fiscais, mas não é compatível com todos os ETF estrangeiros.

2. Escolher seu corretor online

Compare os corretores de acordo com suas taxas de corretagem, a velocidade de execução, a ergonomia da plataforma e a oferta de instrumentos financeiros (ações, ETF, títulos...).

3. Pesquisar o ETF usando o código ISIN

Use o código ISIN IE00BYX2JD69 ou o nome completo do fundo para encontrá-lo na plataforma do seu corretor. Sempre verifique se se trata da versão "EUR Acc" (acumulação em euros).

4. Executar a ordem de compra

Indique a quantidade de cotas a serem adquiridas e execute a ordem de acordo com sua estratégia: ao mercado (execução imediata), a preço limite (somente abaixo de um determinado preço), etc. Você pode investir pontualmente ou implementar compras programadas mensais para nivelar seu ponto de entrada ao longo do tempo.

5. Monitorar seu investimento

Monitore regularmente o valor de suas cotas, as notícias sobre os mercados ou sobre o ETF, e ajuste sua alocação de acordo com seus objetivos e a evolução da conjuntura econômica.

Quais são os riscos a conhecer?

Assim como qualquer investimento em ações, os ETF estão sujeitos a vários tipos de riscos:

  • Risco de mercado : O valor das ações varia conforme a saúde dos mercados de ações internacionais.
  • Risco de câmbio : As empresas do fundo sendo internacionais, uma flutuação das moedas pode afetar o valor em euros.
  • Risco de erro de acompanhamento : A diferença de desempenho entre o ETF e seu índice de referência é geralmente baixa, mas ainda assim existe.
  • Risco setorial e geográfico : Mesmo com uma diversificação ampla, algumas regiões ou setores podem superperformar ou subperformar o mercado global.
  • Risco regulatório : Mudanças legislativas na tributação ou nas normas de investimento sustentável podem ter um impacto.

Perguntas frequentes sobre investimento em ações e ETF

Como investir concretamente no iShares MSCI World SRI UCITS ETF EUR (Acc) ?

Basta se cadastrar em uma corretora online ou banco compatível, abrir uma conta de valores mobiliários ou PEA se o ETF for elegível, então inserir o código ISIN ou o nome do fundo no mecanismo de pesquisa interno. Decida então do montante a investir, escolha seu tipo de ordem e valide a compra.

Quais são os benefícios de um ETF ESG global?

Você beneficia-se de uma diversificação imediata, de custos de administração reduzidos, de gestão passiva que limita erros humanos, e de uma seleção estrita de acordo com critérios de sustentabilidade. Você acompanha a evolução das maiores empresas "melhores da classe" em termos ambientais, sociais e de governança nos países desenvolvidos.

A quem se destina este tipo de investimento?

O ETF iShares MSCI World SRI UCITS ETF EUR (Acc) se destina aos investidores particulares que desejam uma exposição internacional, responsável e diversificada, sem seguir cada empresa individualmente. É adequado para perfis em busca de crescimento a longo prazo sem dedicar um acompanhamento diário intensivo.

Como analisar uma ação individual em 2025?

Para selecionar uma ação, três eixos principais devem ser privilegiados:

  • Análise fundamental : Estudar os resultados financeiros, a taxa de crescimento, a margem de lucro, a dívida, a posição competitiva e a qualidade da gestão da empresa visada.
  • Análise técnica : Examinar as curvas de preços, tendências ascendentes ou descendentes, zonas de suporte e resistência, volumes de negociação.
  • Análise setorial e macroeconômica : Entender as tendências de fundo (tecnologia, saúde, transição energética...), a influência da política monetária, a evolução do contexto regulatório ou das tendências de consumo.

Finalmente, é recomendado comparar sistematicamente o desempenho de uma ação individual com o de grandes índices ou ETFs internacionais para verificar sua relevância em um portfólio diversificado.

Balanço: qual estratégia privilegiar em 2025?

O ambiente financeiro de 2025 permanece complexo, entre desaceleração econômica em algumas regiões e dinamismo da inovação em escala global. É recomendado aos investidores particulares construir um portfólio equilibrado, associando ETFs diversificados responsáveis (tais como o iShares MSCI World SRI UCITS ETF EUR Accumulation) e, eventualmente, algumas ações individuais cuidadosamente selecionadas para convicções fortes ou uma busca específica de retorno.

Adotar uma gestão progressista, realizar investimentos regulares, monitorar os custos, privilegiar a diversificação e nunca investir sem ter estudado os riscos associados são as chaves de um sucesso duradouro na bolsa. Os ETFs globais ESG se impõem em 2025 como uma solução ao mesmo tempo simples, eficaz, alinhada com os grandes desafios do futuro e acessível a todos os investidores iniciantes.