Où acheter des ETF ? Guide complet pour investir en 2025
Les ETF (Exchange Traded Funds, ou fonds cotés en bourse) se sont imposés auprès des investisseurs particuliers comme professionnels pour leur diversification, leur liquidité et des frais faibles. En 2025, le choix d’un ETF performant et l’utilisation d’une bonne plateforme sont plus cruciaux que jamais. Ce guide détaillé vous indique où acheter des ETF, comment comparer les meilleures offres, et vous propose une analyse complète des ETF thématiques tels que le Ossiam US ESG Low Carbon Equity Factors UCITS ETF, un véhicule d’investissement innovant axé sur la transition bas carbone et les critères ESG (environnement, social, gouvernance).
Introduction aux ETF : définition et fonctionnement
Un ETF est un fonds indiciel coté qui suit un indice boursier ou un panier d’actifs sous-jacents (actions, obligations, matières premières…). Contrairement aux fonds classiques, vous pouvez acheter ou vendre un ETF pendant les horaires d’ouverture de la bourse, au cours du marché. Cette structure hybride offre à la fois souplesse, accessibilité et transparence.
Les avantages des ETF pour l’investisseur
- Diversification immédiate sur plusieurs sociétés ou secteurs via un seul produit.
- Liquidité supérieure grâce à la cotation continue et à la présence de market makers.
- Frais réduits (TER souvent entre 0,10 % et 0,60 %), impactant positivement la performance nette à long terme.
- Transparence : la composition du fonds et la valeur liquidative sont publiées quotidiennement.
- Possibilité d’accès à des thématiques (ESG, tech, énergie…) ou à des zones géographiques éloignées.
- Facilité d’intégration à une stratégie d’épargne automatisée (Plans d’ETF, PEA, PEA-PME…).
Où acheter des ETF en 2025 : bourses, plateformes et accessibilité
Investir dans les ETF requiert une sélection attentive de la place de cotation et du courtier en ligne. Différents paramètres font varier les coûts et la facilité d’accès :
- La bourse de cotation : Influence la devise, les horaires, la liquidité, et parfois les frais de courtage.
- La plateforme d’accès : Banques, courtiers en ligne réglementés, applications mobiles d’investissement.
- L’univers proposé : Certains courtiers offrent tous les ETF Europe et US, d’autres se limitent à une sélection restreinte.
Les principales bourses pour la cotation des ETF
- Euronext Paris : Place française majeure. De nombreux ETF européens y sont disponibles, mais pas tous les ETF mondiaux.
- Deutsche Börse (Xetra) : Bourse de référence en Europe pour la liquidité et le choix de fonds, avec cotation en euros (ex : OUFE.DE).
- London Stock Exchange (LSE) : Accueille des ETF internationaux, cotés principalement en USD ou GBP (ex : OUFU).
En 2025, la plupart des ETF sont négociés de façon fluide sur Xetra (Allemagne) et LSE (Royaume-Uni), permettant aux investisseurs français d’y accéder via la majorité des courtiers en ligne. Il convient de noter que certains ETF thématiques américains sont non cotés sur NYSE et ne sont accessibles sur la place de New York qu’indirectement via courtiers internationaux.
Analyse approfondie : Ossiam US ESG Low Carbon Equity Factors UCITS ETF
Présentation générale
Le Ossiam US ESG Low Carbon Equity Factors UCITS ETF incarne la tendance vers l’investissement responsable. Ce fonds géré activement vise à offrir une exposition aux entreprises américaines, tout en respectant des critères ESG stricts et en limitant l’empreinte carbone du portefeuille. Il utilise une réplication physique et un modèle de sélection multi-factoriel (momentum, taille, valeur, faible volatilité).
Cotations et accès
- Bourse principale : Deutsche Börse (Xetra) (ticker OUFE.DE), cotation en euros.
- Bourse secondaire : London Stock Exchange (LSE) (ticker OUFU), cotation en dollars américains.
- Pas de cotation directe sur la Bourse de New York (NYSE).
- Accessibilité via les grandes plateformes françaises et européennes (Boursorama, Trade Republic, Degiro, Scalable Capital, etc.).
Les plateformes proposent l’achat en euro ou en dollar, selon la place retenue. Il est conseillé de vérifier les frais de change et les commissions spécifiques à chaque courtier.
Prix et performance récente
- Prix Xetra (EUR) : Environ 199,08 € au 5 novembre 2025.
- Prix LSE (USD) : Environ 207,10 $ au 11 novembre 2025.
- Variation annuelle (novembre 2024 – novembre 2025) : -1,58 %.
- Performance sur 5 ans (novembre 2020 – novembre 2025) : +73,36 %.
Les différences de prix sont principalement liées à la devise de cotation et au marché, il est donc essentiel de choisir la place adaptée à sa devise d’investissement pour éviter les frais inutiles.
Frais et distribution
- Ratio de frais annuels (TER) : 0,45 %.
- Type de distribution : Capitalisation (absence de dividendes redistribués, tous les revenus sont réinvestis).
- Absence de commissions de performance, pas de frais cachés sur la gestion.
- Commissions de courtage à vérifier selon la plateforme (de 0,99 € à 2,50 € par ordre selon les courtiers).
Caractéristiques du fonds
- Encours sous gestion (Assets Under Management, versions EUR/USD réunies) : Environ 1 million d’euros récemment.
- Nombre de positions : 310 valeurs environ.
- Beta sur 5 ans : 0,75 (volatilité inférieure au marché US, stabilité relative).
- Pondération dominante sur les sociétés américaines (près de 89 % du portefeuille).
Modèle ESG et critères de sélection
La stratégie de gestion s’appuie sur :
- Filtre « Best-In-Class » : 80 % des titres sélectionnés présentent les meilleures notes ESG par sous-secteur, éliminant les sociétés aux pratiques controversées ou non conformes au Pacte mondial des Nations Unies.
- Filtre éthique excluant entreprises non conformes aux standards environnementaux, sociaux et éthiques.
- Optimisation carbone : les émissions directes des sociétés sélectionnées doivent être au moins 40 % inférieures à celles de l’univers global du marché américain.
- Multi-factoriel : pondérations choisies selon des facteurs de valorisation, momentum, taille et volatilité pour améliorer le rapport rendement/risque.
Principales sociétés du portefeuille
| Titre | Pondération |
|---|---|
| Amazon.com, Inc. | 2,38 % |
| Brown-Forman | 2,07 % |
| NVIDIA Corp. | 1,68 % |
| Microsoft | 1,53 % |
| Johnson & Johnson | 1,18 % |
| Walmart, Inc. | 1,03 % |
| Tesla | 0,99 % |
| Church & Dwight | 0,93 % |
| Alphabet, Inc. A | 0,92 % |
| Gen Digital | 0,89 % |
Ces titres illustrent la concentration sectorielle sur la technologie, la consommation, et la santé, offrant une diversification tout en restant exposé aux tendances majeures du marché américain.
Secteurs d’investissement
| Secteur | Pondération |
|---|---|
| Services financiers | 21,48 % |
| Technologie | 13,68 % |
| Industrie | 13,18 % |
| Santé | 12,92 % |
| Autres | 38,74 % |
Le fonds n’est donc pas exclusivement un produit financier ou de gestion d’actifs mais vise la catégorie Actions USA / ESG en suivant un modèle strict et transparent.
Comparatif : ETF concurrents et indices de référence
Pour bien choisir un ETF, il est essentiel de comparer sa performance et ses frais avec les alternatives (S&P 500 ESG, Lyxor ETF USA ESG, Amundi USA ESG…) et l’indice S&P 500 classique. L’ETF Ossiam se distingue par :
- Des performances long terme attractives sur 5 ans (+73,36 %) pour une volatilité modérée.
- Un TER compétitif (0,45 %).
- Adaptation aux nouveaux standards européens en matière de finance durable.
- Exclusion stricte de valeurs non conformes ESG.
Attention, certains ETF concurrents disposent d’un encours bien supérieur et d’une liquidité plus élevée. Il est recommandé de contrôler la taille du fonds, car une faible liquidité peut influencer le prix d’achat/vente.
Stratégies pour acheter des ETF intelligemment en 2025
1. Définir ses objectifs d’investissement
Identifiez votre horizon de placement, votre tolérance au risque, et vos ambitions (retraite, revenus supplémentaires, constitution de patrimoine, etc.). Les ETF thématiques comme l’Ossiam US ESG sont adaptés aux investisseurs cherchant à concilier croissance et impact environnemental positif.
2. Comparer les frais, les spreads et les commissions
- Frais de gestion (TER) : le niveau de frais impacte directement votre performance réelle sur le long terme.
- Commission de courtage : chaque plateforme applique ses propres frais. Privilégiez celle qui offre l’achat d’ETF à coût réduit ou inclus dans une formule d’épargne.
- Spread bid-ask : favorisez les places boursières les plus liquides pour minimiser ce coût indirect.
- Frais de change : si vous achetez sur la LSE (dollars), vérifiez les frais de conversion appliqués par votre courtier.
3. Utiliser une plateforme en ligne sécurisée et performante
- Brokers en ligne réglementés : Choisissez des courtiers agréés en Europe pour la sécurité des fonds et la protection des investisseurs.
- Banques en ligne spécialisées : Proposent souvent des plans d’investissement ETF (plans d’épargne, PEA, assurance-vie).
- Applications mobiles de gestion d’investissement : Idéales pour un suivi en temps réel, des alertes et des ordres rapides.
Vérifiez l’offre de produits, la facilité de navigation, l’accès aux rapports ESG et aux outils de comparatif avant de ouvrir un compte.
Astuces d’investissement et points de vigilance
Bien gérer la fiscalité des ETF
- Les plus-values et revenus générés par la vente d’ETF ou la distribution de revenus (le cas échéant) sont soumis à la fiscalité française ou européenne.
- Privilégiez l’investissement via un PEA ou une assurance-vie pour optimiser l’imposition sur les gains selon votre situation.
Vérification et suivi de liquidité, taille et risque
- Préférez des ETF dont l’encours est supérieur à 50 millions d’euros pour limiter les risques liés au manque de liquidité. L’Ossiam US ESG Low Carbon a actuellement un encours d’environ 1 million d’euros : il est donc important de vérifier que la liquidité est adaptée à votre montant d’investissement.
- La volatilité mesurée (beta à 0,75) assure une exposition modérée aux variations du marché. Mais la performance peut ponctuellement diverger de l’indice S&P 500 classique.
Synthèse : comment choisir et acheter un ETF étape par étape
- Sélectionner l’ETF selon sa stratégie (géographique, ESG, secteur, capitalisation).
- Comparer les frais annuels (TER) et les éventuels frais de gestion spécifiques.
- Vérifier la liquidité : encours supérieur à 50 M€, nombre de trades quotidiens.
- Comparer les performances (sur 1 an et 5 ans), ainsi que le niveau de risque (beta, drawdown).
- Analyser les plateformes d’achat (banques, courtiers, apps), leurs commissions et frais annexes.
- Investir progressivement pour limiter l’impact de la volatilité et optimiser le prix d’achat moyen.
- Suivre son portefeuille : rééquilibrer régulièrement selon l’évolution des marchés et de ses objectifs.
FAQ sur l’achat d’ETF en 2025
- Peut-on acheter des ETF via un PEA ? Oui, de nombreux ETF éligibles européens sont accessibles via un PEA, permettant une fiscalité optimisée. Les ETF américains comme Ossiam US ESG ne sont pas éligibles PEA.
- Faut-il privilégier une cotation en euro ou en dollar ? Cela dépend de votre devise d’investissement et du coût de change appliqué par votre courtier. Investir dans la même devise que son portefeuille limite les frais et l’impact des fluctuations de change.
- Quels sont les risques des ETF ? Les ETF sont soumis à la fluctuation du marché sous-jacent. La diversification, la taille du fonds et le modèle ESG peuvent réduire certains risques, mais il subsiste une part d’incertitude liée à la performance et à la liquidité.
- Comment suivre la performance d’un ETF ? Les courtiers en ligne et les sites spécialisés offrent des outils de suivi en temps réel. Il est recommandé de consulter les fiches produits des fournisseurs, les notations Morningstar, et d’analyser l’évolution du prix sur votre plateforme.
- Le Ossiam US ESG distribue-t-il des dividendes ? Non, tous les revenus sont capitalisés et réinvestis dans le fonds.
- Quelles plateformes choisir pour investir dans les ETF ? Les plus accessibles en France sont Boursorama, Trade Republic, Degiro, Interactive Brokers, Fortuneo, Scalable Capital, etc. Vérifiez toujours qu’elles sont régulées, qu’elles offrent l’accès à Xetra et LSE, et leurs frais.
Conclusion : Investir dans les ETF, une stratégie gagnante en 2025
Les ETF offrent aujourd’hui une solution incontournable pour diversifier son épargne et accéder aux marchés mondiaux à moindre coût. Leur popularité croissante amène une offre très large, rendant plus exigeant le choix de la bonne place de cotation, du bon ETF et du bon courtier.
Dans cet univers, le Ossiam US ESG Low Carbon Equity Factors UCITS ETF est un exemple d’innovation, alliant engagement ESG, faible volatilité et performances attrayantes à long terme pour un coût limité. Avant d’investir, il est indispensable de comparer l’offre, d’analyser la liquidité et les frais, puis d’adopter une approche méthodique et régulièrement réévaluée.
N’hésitez pas à consulter votre conseiller financier ou à vous informer sur les caractéristiques précises des ETF disponibles sur chaque place boursière, car l’univers change rapidement et les opportunités évoluent en permanence.