Investlytic Investlytic
Zaloguj się Bezpłatne konto
Polski
🕒 Ostatnia aktualizacja: ładowanie...09/11/2026

Akcje ING Groep N.V. INGA.AS

ING Groep N.V. — ocena Investlytic 3/5 w pięciu kryteriach.

-
-
60/ 100
Wartość punktowa Investlytic · 5 kryteria

Analiza w toku...

Ocena Investlytic: 3/5 spełnionych kryteriów. Dane z 03/10/2026.

  • ✅ Trend kursu spełniony
  • ✅ Wzrost spełniony
  • ❌ Zadłużenie niespełnione
  • ✅ C/Z spełniony
  • ❌ Korekta niespełniona

Trend kursu

Trend ogólny (8 lat): kurs wzrósł co najmniej 1.5-krotnie.

Zmiana kursu 2018 → 2019: 13.60%

Zmiana kursu 2019 → 2020: -28.53%

Zmiana kursu 2020 → 2021: 60.21%

Zmiana kursu 2021 → 2022: -6.94%

Zmiana kursu 2022 → 2023: 18.79%

Zmiana kursu 2023 → 2024: 11.83%

Zmiana kursu 2024 → 2025: 58.69%

Zmiana kursu 2025 → 2026: 25.99%

Zmiana kursu 2026 (bieżący rok): 23.52%

Wzrost finansowy

CAGR przychodów (8 lat): 3.99%

CAGR zysków (8 lat): 4.33%

Status wzrostu: trend wzrostowy (>1%/rok) przychodów i zysków.

Zadłużenie

Wskaźnik dług/kapitał własny: 4.92

Dług/KW > 0.5 (próg maksymalny).

C/Z (cena/zysk)

Wskaźnik C/Z: 14.08

C/Z < 25.0 (próg maksymalny).

Korekta (6 mies.)

Obecna korekta: 6.38% od szczytu z 6 mies.

Zbyt płytka korekta (< 10.0%).

ŚLEDZIĆ
Walor jest w trakcie oceny.

Kryteria modelu Investlytic

- / 5
🔒

Ocena Investlytic zastrzeżona dla członków

Punkty na 100, wyrok modelu (kupować, śledzić, sprzedawać) oraz szczegółowe informacje o 5 kryteriach · widoczne z darmowym kontem.

Utwórz darmowy konto Zaloguj się
02

Trend ceny

Kurs & trend

Interaktywny wykres →
Ładowanie wykresu...

⚖️ Porównanie z rynek

Wszystkie akcje →
WalorP/EDette/FPWzrost przych.Ocena
ING Groep N.V.12,94,92−4,4 %🔒
CaixaBank, S.A.13,82,22+17,8 %★ 4/5
AXA S.A.11,01,45−0,8 %–
BNP Paribas S.A.7,46,45+7,4 %–
The Allstate Corporation5,80,24+5,1 %★ 4/5

Dane z ekranowania Investlytic. Ocena pozycji sprawdzonych jest dostępna dla członków.

03

Szczegółowa analiza · Tendencja ceny

-

🔒

Zarezerwowane dla członków

Globalna tendencja modelu i zmiany cen rok po roku · dostępne za darmo z kontem.

Utwórz darmowy konto Zaloguj się
04

Przychody i zyski

Przychody i zysk netto

🔒

Zarezerwowane dla członków

Wykres przychodów i zysku netto na 8 okresach · rzeczywiste dane, bez prognozy.

Utwórz darmowy konto Zaloguj się
05

Finansowe wskaźniki

🔒

Zarezerwowane dla członków

18 wskaźników analizowanych w grupach kryteriów: wycena, rentowność, wzrost, solidność, dywidenda i momentum.

Utwórz darmowy konto Zaloguj się
06

Roczne stanach finansowych

Rok obrotowyPrzychodyZysk netto Marża nettoBPA (EPS)Wzrost CA
🔒

Zarezerwowane dla członków

Pełne roczne stanach finansowych: przychody, zysk netto, margines i BPA na 8 okresach.

Utwórz darmowy konto Zaloguj się
+

Sprawozdania i kondycja finansowa

Bilans i przepływy pieniężne opublikowane przez ING Groep N.V. w ostatnich okresach, wyniki solidności i wycena metodą zdyskontowanych przepływów pieniężnych (DCF).

Przegląd ogólny
słabe wyniki
według Altman Z, Piotroski i długu netto
Altman Z-score
n.d.
nie dotyczy banków i ubezpieczeń
Wynik Piotroski
3 / 9
0 do 3: słabe wyniki
Dług netto / EBITDA
15,49 x
wysoki dług
Rok obrotowy20212022202320242025
Gotówka i inwestycje138 mld119 mld130 mld115 mld106 mld
Całkowity dług116 mld119 mld173 mld228 mld245 mld
Dług netto8,0 mld32,2 mld83,4 mld101 mld192 mld
Kapitał własny53,9 mld49,9 mld51,2 mld50,3 mld49,7 mld
Aktywa całkowite951 mld968 mld976 mld1 021 mld1 054 mld
Przepływy pieniężne z działalności operacyjnej-14,9 mld-11,1 mld5,1 mld-55,8 mld160 mln
Inwestycje (capex)184 mln231 mln246 mln332 mln351 mln
Free cash-flow-15,1 mld-11,3 mld4,8 mld-56,1 mld-191 mln
Spłaty akcji1,6 mld1,7 mld3,5 mld3,8 mld3,7 mld
Wypłacone dywidendy2,4 mld3,1 mld3,0 mld3,9 mld3,9 mld

Kwoty w EUR, waluta opublikowanych wyników.

Wskaźniki w 12-miesięcznym oknie kroczącym

Kurs / zysk (P/E)12,22 x
Kurs / wartość księgowa1,64 x
Rentowność kapitału własnego (ROE)13,5 %
Rentowność zainwestowanego kapitału (ROIC)0,6 %
Marża netto28,0 %
Dług / kapitał własny4,49 x
Wskaźnik płynności bieżącej0,00 x
Rentowność wolnych przepływów pieniężnych0,0 %

Altman Z: ryzyko upadłości oszacowane na podstawie bilansu i wyniku. Piotroski: 9 testów rentowności, długu i efektywności. DCF: wartość oszacowana na podstawie zdyskontowanych przyszłych przepływów pieniężnych, model, a nie prognoza. Źródło: roczne sprawozdania finansowe opublikowane przez spółkę, dane z 09/11/2026.

+

Dywidendy i wyniki

ING Groep N.V.: historia dywidend, ostatnie wypłaty, podziały akcji i publikacje wyników.

Rytm
półroczny
Ostatnia dywidenda
0,400 EUR
ex-dywidenda 03/08/2026
12 ostatnich miesięcy
1,31 EUR
liczba wypłat: 3
Rentowność
5,4 %
na podstawie ostatniego znanego kursu
Lata wzrostów
0
pod rząd
Lata wypłat
5
bez przerwy
00,330,650,981,312007 : 1,07 EUR2008 : 0,0000 EUR20082009 : 0,0000 EUR2010 : 0,0000 EUR20102011 : 0,0000 EUR2012 : 0,0000 EUR20122013 : 0,0000 EUR2014 : 0,0000 EUR20142015 : 0,360 EUR2016 : 0,650 EUR20162017 : 0,660 EUR2018 : 0,670 EUR20182019 : 0,680 EUR2020 : 0,0000 EUR20202021 : 0,600 EUR2022 : 0,812 EUR20222023 : 0,821 EUR2024 : 1,11 EUR20242025 : 1,22 EUR2026 : 1,31 EUR2026

Roczna dywidenda na akcję (EUR), kwoty dostosowane do podziałów. Jasny pasek: bieżący rok, niekompletny. Czerwony pasek: spadek w stosunku do poprzedniego roku.

Ostatnie oddzielenia

Ex-dywidendaKwotaPłatność
03/08/20260,400 EUR10/08/2026
16/04/20260,736 EUR24/04/2026
07/01/20260,172 EUR15/01/2026
04/08/20250,350 EUR11/08/2025
24/04/20250,710 EUR02/05/2025
08/01/20250,161 EUR16/01/2025
05/08/20240,350 EUR12/08/2024
24/04/20240,756 EUR03/05/2024

Publikacje wyników

DataOpublikowane EPSOczekiwane EPSOdchylenie
29/10/20260,660,69-5,0 %
30/07/20260,670,63+6,2 %
30/04/20260,530,47+12,2 %
29/01/20260,480,44+6,9 %
29/10/20250,610,54+12,3 %
30/07/20250,570,53+8,4 %

Podziały akcji

DataOperacja
30/11/2009podział : 651 akcji na 500

Dane faktyczne: historia wypłat i kalendarz wyników, pobrane w dniu 05/11/2026. Przeszła dywidenda nie gwarantuje kolejnej.

07

Podobne akcje