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Transparência · Metodologia

O método Investlytic, claro.

Cada ação do universo passa pelo mesmo motor: 5 critérios objetivos, medidos em dados de mercado reais. Aqui está exatamente o que eles testam, de onde vêm os números, e o que o método não faz.

Dados do motor atualizados em: carregamento...
Conteúdo informativo e educacional. A Investlytic não fornece conselhos de investimento personalizados e não é um serviço regulado pela AMF. Nada nesta página constitui uma recomendação de compra ou venda, nem uma promessa de lucro.
O motor

Os 5 critérios, um por um.

Cada critério é um teste binário (sucesso ou falha), aplicado da mesma forma a todas as ações. Os limites abaixo são aqueles realmente usados pelo motor.

Tendência de preço em 8 anos

seuil : ×1,5 minimum

On regarde le chemin parcouru par le cours sur 8 ans. Une action à 100 € il y a 8 ans doit valoir aujourd'hui au moins 150 € (soit +50 %). C'est le filtre de fond : privilégier les titres qui créent de la valeur dans la durée.

Regra motor: o preço foi multiplicado por pelo menos 1,5 durante o período de 8 anos.

Croissance du chiffre d'affaires & des bénéfices

seuil : CAGR > 1 %/an

Calculamos a taxa de crescimento anual (CAGR) das receitas e lucros em 8 anos. Ambos devem progredir : uma empresa que vende mais e ganha mais, não apenas um dos dois.

Règle moteur : tendance positive (> 1 %/an) des revenus e des bénéfices sur 8 ans.

Endividamento controlado

seuil : Dette / fonds propres < 0,5

Le ratio dette sur fonds propres mesure l'effet de levier. En dessous de 0,5, l'entreprise doit moins de 0,50 € pour 1 € de capitaux propres : un bilan solide, moins vulnérable aux chocs.

Règle moteur : ratio Dette / Fonds propres < 0,5 (seuil max).

Valorização Razoável (P/E)

seuil : P/E < 25

Le P/E (cours rapporté au bénéfice par action) indique combien vous payez pour 1 € de bénéfice annuel. En dessous de 25, on écarte les titres dont le prix est déjà tendu par rapport aux profits.

Règle moteur : ratio P/E < 25 (seuil max).

Correção recente (6 meses)

faixa alvo: 10% a 20%

Medimos a queda desde o máximo dos últimos 6 meses. A faixa alvo é uma redução de 10% a 20% : suficiente para um ponto de entrada mais interessante, sem sinalizar uma ruptura. Acima de 20%, a correção é considerada excessiva; abaixo de 10%, a queda é insuficiente.

Regra motor: correção compreendida entre 10% e 20% desde o mais alto em 6 meses.

A pontuação de 5

Chaque critère réussi rapporte 1 point : le score total va de 0 à 5. Le screener « Ações em tendência » ne retient que les titres notés 4/5 ou 5/5. Un 5/5 valide les cinq tests simultanément ; un 4/5 en valide quatre.

A pontuação é puramente mecânica: ela soma testes factuais, sem opiniões subjetivas nem ponderações ocultas.
En chiffres · aujourd'hui

O universo analisado, em tempo real.

Números reais provenientes da última passagem do motor. Eles se alteram a cada atualização.

3 987
Ações analisadas
3 823
Retenues (score ≥ 4)
910
Avaliadas 5/5
2 913
Avaliadas 4/5
De onde vêm os números

As fontes de dados.

Dados de mercado publicados

Cotação, balanços e demonstrações do resultado provêm de um provedor de dados financeiros. Os montantes são convertidos em USD à taxa de câmbio corrente ; os índices permanecem neutros em moeda.

Atualizações diárias

Tarefas automáticas atualizam conjuntos de dados todos os dias. A frescor exato de cada conjunto de dados pode ser consultado diretamente na página Estado do serviço.

Nenhuma valor inventado

O motor trabalha apenas com números reais. Quando uma informação falta para um título, este não é avaliado em vez de ser preenchido com uma estimativa.

Item · transparência

Como calculamos as performances.

Cada razão comparada à mediana das empresas do mesmo setor.

Qual método?
Les simulateurs rejouent un pagamento regular (DCA, dollar-cost averaging) sur des données historiques réelles. On applique le même versement à intervalle fixe sur toute la période, puis on mesure la valeur finale et le rendement obtenu. Aucun résultat n'est extrapolé : tout repose sur des cours réellement observés.
Qual Período?
O período de cálculo sempre é exibido ao lado do resultado (data de início e data de fim). Um desempenho sem período não tem sentido: nós a especificamos sistematicamente. Os custos de corretagem e a tributação não são deduzidos, a menos que seja mencionado explicitamente (por exemplo, o comparador PEA / conta-títulos).
O que valem esses resultados para o futuro?
Nada é garantido. Um desempenho passado é um registro histórico, não uma previsão. Os mercados podem evoluir de forma diferente; investir envolve um risco de perda de capital. As simulações servem para entender um mecanismo, não para prometer um ganho.
Honestidade

As limitações do método.

Um modelo simples e transparente tem pontos cegos. Eis-os, sem rodeios.

  • O motor é mecânico: ele aplica 5 testes numéricos e não julga a qualidade da gestão, o posicionamento concorrente, nem o contexto macro-econômico.
  • Il s'appuie sur des données historiques et comptables, qui peuvent être révisées, retardées ou ponctuellement incomplètes chez la source.
  • Um score alto não prediz a evolução futura de um preço. É um ponto de partida para sua própria análise, não uma conclusão.
  • Os limites (×1,5 · P/L 25 · dívida 0,5 · correção 10-20 %) são escolhas de método: úteis para comparar, mas arbitrários por natureza.
  • O método não considera sua situação pessoal (horizonte, tributação, tolerância ao risco, diversificação).
Lembrete. O Investlytic é uma ferramenta de informação e educação financeira. O conteúdo não constitui conselho de investimento, recomendação personalizada nem solicitação. Investir envolve risco de perda do capital; os desempenhos passados não preveem os futuros. Em caso de dúvida, consulte um conselheiro qualificado.

Ver a metodologia em ação.

O motor 5 critérios anima o screener "Ações em tendência" e a análise de uma ação.

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