Investlytic Investlytic
Conectare Proba gratuită
🇷🇴 Română
Transparență · Metodologie

Metoda Investlytic, clar.

Fiecare acțiune din universul trece prin același motor : 5 criterii obiective, măsurate pe date de piață reale. Iată exact ceea ce testează, unde provin cifrele, și ceea ce metoda nu face.

Datele motoresc actualizate la : încărcare...
Conținut informational și educațional. Investlytic nu oferă sfaturi personale în investiții și nu este un serviciu reglementat de către AMF. Nicio parte a acestei pagini nu reprezintă o recomandare de achiziție sau vânzare, nici o garanție de profit.
Motorul

Cele 5 criterii, unul câte unul.

Fiecare criteriu este un test binar (reuşit sau nu), aplicat la identic tuturor acțiunilor. Limitele de mai jos sunt acelea de fapt folosite de motor.

Tendința prețului pe 8 ani

seuil : ×1,5 minimum

On regarde le chemin parcouru par le cours sur 8 ans. Une action à 100 € il y a 8 ans doit valoir aujourd'hui au moins 150 € (soit +50 %). C'est le filtre de fond : privilégier les titres qui créent de la valeur dans la durée.

Regula motor: prețul a fost înmulțit cu cel puțin 1,5 pe o perioadă de 8 ani.

Croissance du chiffre d'affaires & des bénéfices

seuil : CAGR > 1 %/an

Calculăm profitarea anualizată (CAGR) a veniturilor și a beneficiilor pe 8 ani. Ambii trebuie să crească : o companie care vând mai mult și câștigă mai mult, nu doar unul dintre acestea.

Règle moteur : tendance positive (> 1 %/an) des revenus și des bénéfices sur 8 ans.

Datorie controlată

seuil : Dette / fonds propres < 0,5

Le ratio dette sur fonds propres mesure l'effet de levier. En dessous de 0,5, l'entreprise doit moins de 0,50 € pour 1 € de capitaux propres : un bilan solide, moins vulnérable aux chocs.

Règle moteur : ratio Dette / Fonds propres < 0,5 (seuil max).

Valorizare rațională (P/E)

seuil : P/E < 25

Le P/E (cours rapporté au bénéfice par action) indique combien vous payez pour 1 € de bénéfice annuel. En dessous de 25, on écarte les titres dont le prix est déjà tendu par rapport aux profits.

Règle moteur : ratio P/E < 25 (seuil max).

Corectare recentă (6 luni)

interval obiectiv: 10% la 20%

Măsoaram scăderea de la maximul ultimilor 6 luni. Plaja obiectivă este o retragere de 10% la 20% : suficient pentru un punct de intrare mai interesant, fără a semnala o retragere. Pentru depășirea 20%, corectarea este considerată excesivă; sub 10%, retragerea este insuficientă.

Regula motor: corectare cuprinsă între 10% și 20% de la cel mai mare valoare în ultimele 6 luni.

Scorul pe 5

Chaque critère réussi rapporte 1 point : le score total va de 0 à 5. Le screener « Acțiuni în tendință » ne retient que les titres notés 4/5 sau 5/5. Un 5/5 valide les cinq tests simultanément ; un 4/5 en valide quatre.

Scorul este pur mecanic: adună teste factuale, fără opinii subiective sau ponderări ascunse.
En chiffres · aujourd'hui

Universul analizat, în direct.

Valori reale rezultate din ultima analiză a motorului. Ele se schimbă la fiecare actualizare.

3 987
Acțiuni analizate
3 823
Retenues (score ≥ 4)
910
Notate 5/5
2 913
Notate 4/5
De unde provin numerele

Sursele de date.

Date de bursă publicate

Cotarea, bilanțele și conturile de rezultate provin de la un furnizor de date financiare. Sumele sunt convertite în USD la ratul curent ; raporturile rămân neutre în monedă.

Actualizări zilnice

Tabele de date actualizate automat fiecare zi. Precizia exactă a fiecărui set de date este vizualizabilă în timp real pe pagina Starea serviciului.

Fără valori inventate

Motorul lucrează numai cu date reale. Atunci când o dată lipsă pentru o acțiune, aceasta nu este notată în loc să fie completată prin o estimare.

Item · transparență

Cum calculăm performanțele.

Fiecare performanță afișată pe site (de exemplu în simulatoare) urmează aceeași regulă de calcul, enunțată aici pentru a evita orice ambiguitate.

Care metodă?
Les simulateurs rejouent un plată regulată (DCA, dollar-cost averaging) sur des données historiques réelles. On applique le même versement à intervalle fixe sur toute la période, puis on mesure la valeur finale et le rendement obtenu. Aucun résultat n'est extrapolé : tout repose sur des cours réellement observés.
Pe ce perioadă?
Perioada de calcul este întotdeauna afișată alături de rezultat (data de început și data de sfârșit). O performanță fără perioadă nu are sens: o specificăm întotdeauna. Taxele de tranzacții și taxarea nu sunt deduse, cu excepția unei mențiuni explicite (de exemplu, comparatoarea PEA / cont-titlu).
Care sunt valorile acestei rezultate pentru viitor?
Nici ceva nu este garantat. O performanță trecută este o observație istorică, nu o previziune. Piațele pot evolua diferit; investirea implică un risc de pierdere a capitalului. Simulările sunt folosite pentru a înțelege un mecanism, nu pentru a promisi un profit.
Onestitate

Limitele metodei.

Un model simplu și transparent are puncte slabe. Iată-le, fără circumlipse.

  • Motorul este mecanic: aplică 5 teste numerice și nu judecă calitatea managementului, poziția concurențială sau contextul macroeconomic.
  • Il s'appuie sur des données historiques et comptables, qui peuvent être révisées, retardées ou ponctuellement incomplètes chez la source.
  • Un scor ridicat nu prezice evoluția viitoare a cursului. Este un punct de plecare pentru analiza dumneavoastră, nu o concluzie.
  • Pragurile (×1,5 · P/E 25 · datorie 0,5 · corectare 10-20 %) sunt alegeri de metodă : utile pentru comparare, dar arbitrare în natură.
  • Metoda nu ține cont de situația ta personală (horizon, taxare, toleranță la risc, diversificare).
Rezumat: Investlytic este un instrument de informare și educație financiară. Conținutul nu reprezintă sfaturi de investiții personalizate sau solicitări. Investirea implică un risc de pierdere a capitalului; performanțele trecute nu prezic performanțele viitoare. În caz de îndoială, consultați un consilier autorizat.

Vezi metoda în practică.

Motorul 5 criterii animă screenerul "Acțiuni în tendință" și analiza unei acțiuni.

Deschide filtrul Vezi starea serviciului