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Azioni Banco Santander, S.A. SAN.MC

Banco Santander, S.A. — punteggio Investlytic 3/5 sui cinque criteri.

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Score Investlytic · 5 criteri

Analisi in corso...

Punteggio Investlytic: 3/5 criteri soddisfatti. Dati del 17/09/2026.

  • ✅ Andamento del prezzo superato
  • ✅ Crescita superata
  • ❌ Debito non superato
  • ✅ P/E superato
  • ❌ Correzione non superata

Andamento del prezzo

Andamento complessivo (8 anni): il prezzo si è moltiplicato almeno per 1.5.

Variazione del prezzo 2018 → 2019: -6.30%

Variazione del prezzo 2019 → 2020: -28.85%

Variazione del prezzo 2020 → 2021: 15.75%

Variazione del prezzo 2021 → 2022: -4.76%

Variazione del prezzo 2022 → 2023: 35.00%

Variazione del prezzo 2023 → 2024: 17.99%

Variazione del prezzo 2024 → 2025: 125.78%

Variazione del prezzo 2025 → 2026: 22.34%

Variazione del prezzo 2026 (anno in corso): 20.20%

Crescita finanziaria

CAGR dei ricavi (8 anni): 13.41%

CAGR degli utili (8 anni): 8.81%

Stato della crescita: tendenza positiva (>1%/anno) di ricavi e utili.

Debito

Rapporto debito/patrimonio netto: 5.05

Debito/PN > 0.5 (soglia massima).

P/E (prezzo/utili)

Rapporto P/E: 11.61

P/E < 25.0 (soglia massima).

Correzione (6 mesi)

Correzione attuale: 1.52% dal massimo degli ultimi 6 mesi.

Correzione insufficiente (< 10.0%).

SURVEGLIARE
Il titolo è in corso di valutazione.

Criteri del modello Investlytic

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Tendenza del prezzo

Quotazione & tendenza

Grafico interattivo →
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⚖️ Confronto con il mercato

Tutte le azioni →
TitoloP/EDette/FPCresc. fatturatoValutazione
Banco Santander, S.A.10,35,05+7,4 %🔒
Allianz SE14,70,46+2,6 %★ 4/5
Citigroup Inc.11,63,37+2,8 %–
American Express Company18,91,73+6,8 %–
Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A.11,42,94+3,5 %★ 4/5

Dati dello screener Investlytic. La nota del titolo consultato è riservata ai membri.

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Analisi dettagliata · Tendenza del prezzo

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Ricavi & benefici

Volume d'affari e profitto netto

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Il grafico dei ricavi e del profitto netto su 8 esercizi · dati reali, senza stime.

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Indicatori finanziari

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18 indicatori analizzati in gruppi di criteri: valutazione, redditività, crescita, solvibilità, dividendo e momentum.

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Bilanci annuali

EsercizioVolume d'affariUtile netto Margine nettoBPA (EPS)Crescita CA
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I bilanci annuali completi: volume d'affari, profitto netto, margine e BPA su 8 esercizi.

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Conti e salute finanziaria

Stato patrimoniale e flussi di cassa pubblicati da Banco Santander, S.A. sugli ultimi esercizi, punteggi di solidità e valutazione per flussi di cassa attualizzati (DCF).

Lettura d'insieme
conti fragili
d'après l'Altman Z, le Piotroski e il debito netto
Altman Z-score
n.d.
non applicabile a banche e assicurazioni
Punteggio Piotroski
6 / 9
da 4 a 6 : conti medi
Debito netto / EBITDA
14,51 x
debito elevato
Esercizio20212022202320242025
Cassa e investimenti211 Mld223 Mld288 Mld237 Mld458 Mld
Debito totale249 Mld283 Mld311 Mld483 Mld521 Mld
Debito netto38,3 Mld59,9 Mld-5,2 Mld265 Mld368 Mld
Capitale proprio86,9 Mld89,1 Mld95,4 Mld98,6 Mld103 Mld
Attivi totali1.596 Mld1.735 Mld1.797 Mld1.837 Mld1.868 Mld
Flusso di cassa operativo56,7 Mld27,7 Mld80,6 Mld-24,2 Mld83,5 Mld
Investimenti (capex)11,4 Mld10,8 Mld11,4 Mld10,6 Mld7,7 Mld
Free cash-flow45,3 Mld16,9 Mld66,9 Mld-32,6 Mld77,7 Mld
Riacquisti di azioni1,6 Mld2,0 Mld3,1 Mld4,8 Mld4,1 Mld
Dividendi pagati1,3 Mld1,8 Mld2,3 Mld3,0 Mld3,3 Mld

Importi in EUR, valuta dei conti pubblicati.

Rapporti su 12 mesi mobili

Quotazione / utile (P/E)9,64 x
Quotazione / valore contabile1,40 x
Redditività del capitale proprio (ROE)15,0 %
Redditività del capitale investito (ROIC)0,7 %
Margine netto17,4 %
Debito / capitale proprio4,30 x
Rapporto di liquidità generale0,00 x
Copertura degli interessi0,42 x
Rendimento del free cash-flow36,1 %

Altman Z : rischio di insolvenza stimato a partire dallo stato patrimoniale e dal risultato. Piotroski : 9 test sulla redditività, il debito e l'efficienza. DCF : valore stimato a partire dai flussi di cassa futuri attualizzati, un modello e non una previsione. Fonte: conti annuali pubblicati dalla società, dati del 09/11/2026.

+

Dividendi e risultati

Banco Santander, S.A. : storico dei dividendi, ultimi stacchi, divisioni di azioni e pubblicazioni dei risultati.

Ritmo
semestrale
Ultimo dividendo
0,127 EUR
ex-dividendo il 29/10/2026
ultimi 12 mesi
0,252 EUR
numero di pagamenti: 2
Rendimento
2,2 %
sull'ultima quotazione nota
Anni di rialzo
5
consecutive
Anni di pagamento
5
senza interruzione
00,150,300,450,602007 : 0,478 EUR2008 : 0,585 EUR20082009 : 0,547 EUR2010 : 0,556 EUR20102011 : 0,572 EUR2012 : 0,604 EUR20122013 : 0,570 EUR2014 : 0,540 EUR20142015 : 0,374 EUR2016 : 0,184 EUR20162017 : 0,162 EUR2018 : 0,171 EUR20182019 : 0,179 EUR2020 : 0,0000 EUR20202021 : 0,0668 EUR2022 : 0,0889 EUR20222023 : 0,114 EUR2024 : 0,176 EUR20242025 : 0,225 EUR2026 : 0,252 EUR2026

Dividendo annuale per azione (EUR), importi aggiustati delle divisioni. Barra chiara: anno in corso, incompleto. Barra rossa: calo rispetto all'anno precedente.

Ultimi distacchi

Ex-dividendoImportoPagamento
29/10/20260,127 EUR02/11/2026
30/04/20260,125 EUR05/05/2026
30/10/20250,115 EUR03/11/2025
29/04/20250,110 EUR02/05/2025
30/10/20240,0810 EUR01/11/2024
29/04/20240,0950 EUR02/05/2024
31/10/20230,0656 EUR02/11/2023
27/04/20230,0482 EUR02/05/2023

Pubblicazioni dei risultati

DataEPS pubblicatoEPS attesoScarto
28/10/20260,250,24+7,8 %
22/07/20260,230,24-3,3 %
29/04/20260,350,27+31,9 %
04/02/20260,240,21+15,0 %
29/10/20250,220,22+1,0 %
30/07/20250,220,22+1,1 %

Divisioni di azioni

DataOperazione
16/11/2020divisione: 24 azioni per 23
06/07/2017divisione: 127 azioni per 125
16/01/2012divisione: 1.021 azioni per 1.000
17/10/2011divisione: 50 azioni per 49
17/01/2011divisione: 66 azioni per 65
13/11/2008divisione: 134 azioni per 125

Dati fattuali: storico dei distacchi e calendario dei risultati, rilevati il 05/11/2026. Un dividendo passato non garantisce il successivo.

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