Investlytic Investlytic
Zaloguj się Bezpłatne konto
Polski
🕒 Ostatnia aktualizacja: ładowanie...

Akcje Banco Santander, S.A. SAN.MC

Banco Santander, S.A. — ocena Investlytic 3/5 w pięciu kryteriach.

-
-
0/ 100
Wartość punktowa Investlytic · 5 kryteria

Analiza w toku...

Ocena Investlytic: 3/5 spełnionych kryteriów. Dane z 17/09/2026.

  • ✅ Trend kursu spełniony
  • ✅ Wzrost spełniony
  • ❌ Zadłużenie niespełnione
  • ✅ C/Z spełniony
  • ❌ Korekta niespełniona

Trend kursu

Trend ogólny (8 lat): kurs wzrósł co najmniej 1.5-krotnie.

Zmiana kursu 2018 → 2019: -6.30%

Zmiana kursu 2019 → 2020: -28.85%

Zmiana kursu 2020 → 2021: 15.75%

Zmiana kursu 2021 → 2022: -4.76%

Zmiana kursu 2022 → 2023: 35.00%

Zmiana kursu 2023 → 2024: 17.99%

Zmiana kursu 2024 → 2025: 125.78%

Zmiana kursu 2025 → 2026: 22.34%

Zmiana kursu 2026 (bieżący rok): 20.20%

Wzrost finansowy

CAGR przychodów (8 lat): 13.41%

CAGR zysków (8 lat): 8.81%

Status wzrostu: trend wzrostowy (>1%/rok) przychodów i zysków.

Zadłużenie

Wskaźnik dług/kapitał własny: 5.05

Dług/KW > 0.5 (próg maksymalny).

C/Z (cena/zysk)

Wskaźnik C/Z: 11.61

C/Z < 25.0 (próg maksymalny).

Korekta (6 mies.)

Obecna korekta: 1.52% od szczytu z 6 mies.

Zbyt płytka korekta (< 10.0%).

ŚLEDZIĆ
Walor jest w trakcie oceny.

Kryteria modelu Investlytic

- / 5
🔒

Ocena Investlytic zastrzeżona dla członków

Punkty na 100, wyrok modelu (kupować, śledzić, sprzedawać) oraz szczegółowe informacje o 5 kryteriach · widoczne z darmowym kontem.

Utwórz darmowy konto Zaloguj się
02

Trend ceny

Kurs & trend

Interaktywny wykres →
Ładowanie wykresu...

⚖️ Porównanie z rynek

Wszystkie akcje →
WalorP/EDette/FPWzrost przych.Ocena
Banco Santander, S.A.10,35,05+7,4 %🔒
Allianz SE14,70,46+2,6 %★ 4/5
Citigroup Inc.11,63,37+2,8 %–
American Express Company18,91,73+6,8 %–
Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A.11,42,94+3,5 %★ 4/5

Dane z ekranowania Investlytic. Ocena pozycji sprawdzonych jest dostępna dla członków.

03

Szczegółowa analiza · Tendencja ceny

-

🔒

Zarezerwowane dla członków

Globalna tendencja modelu i zmiany cen rok po roku · dostępne za darmo z kontem.

Utwórz darmowy konto Zaloguj się
04

Przychody i zyski

Przychody i zysk netto

🔒

Zarezerwowane dla członków

Wykres przychodów i zysku netto na 8 okresach · rzeczywiste dane, bez prognozy.

Utwórz darmowy konto Zaloguj się
05

Finansowe wskaźniki

🔒

Zarezerwowane dla członków

18 wskaźników analizowanych w grupach kryteriów: wycena, rentowność, wzrost, solidność, dywidenda i momentum.

Utwórz darmowy konto Zaloguj się
06

Roczne stanach finansowych

Rok obrotowyPrzychodyZysk netto Marża nettoBPA (EPS)Wzrost CA
🔒

Zarezerwowane dla członków

Pełne roczne stanach finansowych: przychody, zysk netto, margines i BPA na 8 okresach.

Utwórz darmowy konto Zaloguj się
+

Sprawozdania i kondycja finansowa

Bilans i przepływy pieniężne opublikowane przez Banco Santander, S.A. w ostatnich okresach, wyniki solidności i wycena metodą zdyskontowanych przepływów pieniężnych (DCF).

Przegląd ogólny
słabe wyniki
według Altman Z, Piotroski i długu netto
Altman Z-score
n.d.
nie dotyczy banków i ubezpieczeń
Wynik Piotroski
6 / 9
4 do 6: wyniki średnie
Dług netto / EBITDA
14,51 x
wysoki dług
Rok obrotowy20212022202320242025
Gotówka i inwestycje211 mld223 mld288 mld237 mld458 mld
Całkowity dług249 mld283 mld311 mld483 mld521 mld
Dług netto38,3 mld59,9 mld-5,2 mld265 mld368 mld
Kapitał własny86,9 mld89,1 mld95,4 mld98,6 mld103 mld
Aktywa całkowite1 596 mld1 735 mld1 797 mld1 837 mld1 868 mld
Przepływy pieniężne z działalności operacyjnej56,7 mld27,7 mld80,6 mld-24,2 mld83,5 mld
Inwestycje (capex)11,4 mld10,8 mld11,4 mld10,6 mld7,7 mld
Free cash-flow45,3 mld16,9 mld66,9 mld-32,6 mld77,7 mld
Spłaty akcji1,6 mld2,0 mld3,1 mld4,8 mld4,1 mld
Wypłacone dywidendy1,3 mld1,8 mld2,3 mld3,0 mld3,3 mld

Kwoty w EUR, waluta opublikowanych wyników.

Wskaźniki w 12-miesięcznym oknie kroczącym

Kurs / zysk (P/E)9,64 x
Kurs / wartość księgowa1,40 x
Rentowność kapitału własnego (ROE)15,0 %
Rentowność zainwestowanego kapitału (ROIC)0,7 %
Marża netto17,4 %
Dług / kapitał własny4,30 x
Wskaźnik płynności bieżącej0,00 x
Pokrycie odsetek0,42 x
Rentowność wolnych przepływów pieniężnych36,1 %

Altman Z: ryzyko upadłości oszacowane na podstawie bilansu i wyniku. Piotroski: 9 testów rentowności, długu i efektywności. DCF: wartość oszacowana na podstawie zdyskontowanych przyszłych przepływów pieniężnych, model, a nie prognoza. Źródło: roczne sprawozdania finansowe opublikowane przez spółkę, dane z 09/11/2026.

+

Dywidendy i wyniki

Banco Santander, S.A.: historia dywidend, ostatnie wypłaty, podziały akcji i publikacje wyników.

Rytm
półroczny
Ostatnia dywidenda
0,127 EUR
ex-dywidenda 29/10/2026
12 ostatnich miesięcy
0,252 EUR
liczba wypłat: 2
Rentowność
2,2 %
na podstawie ostatniego znanego kursu
Lata wzrostów
5
pod rząd
Lata wypłat
5
bez przerwy
00,150,300,450,602007 : 0,478 EUR2008 : 0,585 EUR20082009 : 0,547 EUR2010 : 0,556 EUR20102011 : 0,572 EUR2012 : 0,604 EUR20122013 : 0,570 EUR2014 : 0,540 EUR20142015 : 0,374 EUR2016 : 0,184 EUR20162017 : 0,162 EUR2018 : 0,171 EUR20182019 : 0,179 EUR2020 : 0,0000 EUR20202021 : 0,0668 EUR2022 : 0,0889 EUR20222023 : 0,114 EUR2024 : 0,176 EUR20242025 : 0,225 EUR2026 : 0,252 EUR2026

Roczna dywidenda na akcję (EUR), kwoty dostosowane do podziałów. Jasny pasek: bieżący rok, niekompletny. Czerwony pasek: spadek w stosunku do poprzedniego roku.

Ostatnie oddzielenia

Ex-dywidendaKwotaPłatność
29/10/20260,127 EUR02/11/2026
30/04/20260,125 EUR05/05/2026
30/10/20250,115 EUR03/11/2025
29/04/20250,110 EUR02/05/2025
30/10/20240,0810 EUR01/11/2024
29/04/20240,0950 EUR02/05/2024
31/10/20230,0656 EUR02/11/2023
27/04/20230,0482 EUR02/05/2023

Publikacje wyników

DataOpublikowane EPSOczekiwane EPSOdchylenie
28/10/20260,250,24+7,8 %
22/07/20260,230,24-3,3 %
29/04/20260,350,27+31,9 %
04/02/20260,240,21+15,0 %
29/10/20250,220,22+1,0 %
30/07/20250,220,22+1,1 %

Podziały akcji

DataOperacja
16/11/2020podział : 24 akcji na 23
06/07/2017podział : 127 akcji na 125
16/01/2012podział : 1 021 akcji na 1 000
17/10/2011podział : 50 akcji na 49
17/01/2011podział : 66 akcji na 65
13/11/2008podział : 134 akcji na 125

Dane faktyczne: historia wypłat i kalendarz wyników, pobrane w dniu 05/11/2026. Przeszła dywidenda nie gwarantuje kolejnej.

07

Podobne akcje